摩根大通支付巨款和解民事调查刑事调查将继续

2013年10月22日 15:00
来源：中国新闻网

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原标题：摩根大通支付巨款和解民事调查刑事调查将继续

中新网10月22日电据外媒报道，摩根大通上周末达成一项临时交易，支付130亿美元以终止数宗对其在2008年金融危机之前出售抵押贷款证券进行的民事调查，但另一宗独立的、可能更为严重的针对该银行及其高管进行的刑事调查仍将继续。

美国司法部拒绝了摩根大通多次就刑事调查在不承认有不当行为的条件下进行和解的请求，只同意和解民事调查。司法部相信自己掌握了关于该银行行为的强有力证据，而且急于向华尔街发出一种讯息。知情人士说，美国财政部上周四还威胁说，如果双方不能达成最终交易，将于本周三就民事案件提起诉讼。

知情人士说，这一拟议的协议包括以40亿美元和解美国联邦住房金融局的申诉。联邦住房金融局称，摩根大通在其出售给房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的抵押贷款证券的质量方面误导了房利美和房地美)，另外支付40亿美元用于消费者救济，以及另外50亿美元用于支付罚金。但据了解相关磋商的人士透露，双方在与民事和解相关的一些问题上还存在分歧，包括摩根大通是否要承认在将抵押贷款打包成可出售的证券时没有遵守自己的尽职调查标准。

双方进行磋商正值摩根大通在华盛顿面临一场艰苦斗争。摩根大通原本是华盛顿青睐的一家银行，但由于之前发生在该行英国总部的“伦敦鲸”交易事件，现正因声名受损以及与监管机构关系遇挫而陷入苦苦挣扎的境地。“伦敦鲸”交易让摩根大通损失了65亿美元，将看起来似乎永远不会出错的这家机构转变成了一家受到严密、持续审视的银行。

10月初顶级银行家在白宫聚集之时，摩根大通的首席执行长戴蒙(James Dimon)发现印有他姓名的纸牌被放在了角落里的一个座位上，距奥巴马(Barack Obama)总统的位置非常远，而以往他是坐在总统身边的。在此前的此类聚会中，戴蒙常不失时机地跟总统分享他的意见，但据参加聚会的人士说，这次他相当低调，在聚会中几乎一言不发。

在其他与会的首席执行长们看来，戴蒙座次的变化具有象征意义。

知情人士说，在过去的几个月中，摩根大通为和解这些民事案件提出支付的资金数目越来越大，最初曾提出以10亿美元和解司法部的一些案件。随着其他机构提出的民事案件的增加，这个数目迅速膨胀到130亿美元。为了解决美国和英国因“伦敦鲸”交易而进行的调查，摩根大通已经支付了逾10亿美元。

据政府官员和银行负责人说，为了重新赢得华盛顿的好感，戴蒙一直频繁与该银行在美联储(Federal Reserve)、联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp。)和货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency)的主要审查人士会面，而且该银行发言的语气也更加具有取悦意味。今年5月，戴蒙开始不停为美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的主要审查人士举办座谈会，这样这些人就可以提出问题，表达自己的关切。摩根大通还向员工发送信件，提醒他们向监管机构提供及时、准确的信息。