中行宁阳支行成功堵截假钞存单诈骗案

原标题:中行宁阳支行成功堵截利用假人民币定期存单诈骗案

4月2日讯 2014年3月20日上午9时左右，客户叶女士来到中国银行泰安宁阳华丰支行办理个人定期存单到期支取转存业务。柜员接过存单后，发现叶女士递过来的定期存单颜色与现使用定期存单差别较大，随报告派驻业务经理。通过认真辨别，确定为假人民币定期存单后，立即启动应急预案，将假存单成功堵截。

2014年3月20日上午9时左右，客户叶女士来到中国银行泰安宁阳华丰支行3号窗口办理个人定期存单到期支取转存业务，柜员徐中华接过客户的定期存单和身份证，发现叶女士递过来的定期存单颜色与现使用定期存单差别较大，于是柜员立即喊来派驻经理前来鉴别。该存单开户行：中国银行股份有限公司宁阳华丰支行；账号：228618220895；金额：2400.00元；户名：叶艾生。经鉴别此存单呈现蓝绿色，纸张光滑且无中行行徽、行名英文名称水印，存单上的字迹、与印章虽与中行存单打印字体一致但较模糊、业务印章较真章偏大。同时调阅核心系统中此存单显示已在2013年4月23日结清。经两人共同鉴定，判定为伪造假定期存单。

派驻经理发现网点内出现诈骗案件后，根据中国银行股份有限公司营业网点突发事件应急预案模板，派驻经理立即启动本单位应急处置预案中票据诈骗应急预案，指挥柜员稳住客户，保安人员维护现场、并按照分工及时报告华丰支行行长并报警110，同时向支行综管部、分管行长、及派驻管理团队进行汇报。

等110接警人员和宁阳支行综合管理部人员到达后，由派驻经理向叶女士说明情况后，叶女士否认此存单为伪造假存单，并认定此存单是中国银行开具的，并由她本人一直保管，未曾有人提前支取或调换，并要求银行人员支付款项。公安人员与叶女士在我行进行了现场口录，后续事项移交公安人员进行处理。

由于该行一直高度重视风险防控和内控管理工作，组织全行人员认真学习省、市行下发的相关通知要求，在每个营业网点都建立了适合本网点的《营业网点突发事件应急预案模板》，应急预案分工明确，责任到人，并且每周组织网点人员根据每个应急预案的要求进行演练，切实提高了柜台风险防范的敏锐性，不断提高了全行人员防风险、防案件的责任意识和解决问题的能力。

该诈骗案件的成功堵截，反映出柜员及派驻经理警觉性较高，平时对应急预案掌握到位，关键时刻能够熟练运用应急预案，沉着处理，规避了诈骗案件的发生，有效维护了客户的资金安全。