农行宁津县支行成功堵截一起冒名挂失事件

2015年12月13日下午4点10分左右，一行4人扶着一位重病老人来到农行宁津县支行广场分理处办理定期一本通存折密码挂失，柜员接过客户填写好的资料和身份证后按照规定认真进行审查,发现客户头戴毛线帽和大口罩，柜员要求其摘掉帽子和口罩，但跟随的人称其脑血栓不能回答，拒绝柜员的要求。于是柜员提高警惕，断定来人不是身份证本人，告知客户不能受理该项业务。这时客户跟随的人坚持称是本人，柜员首先耐心解释，同时告知客户冒名办理密码挂失是违规行为。这时，运营主管听到客户的吵闹声赶来，在详细了解情况后，严肃告知客户冒名办理密码挂失是违反制度规定的。在该行员工坚持制度但仍不失亲和力的耐心劝说下，客户才承认存折持有人已死亡，找其兄弟代替，最后告知必须通过法律渠道或公证确定继承人后再挂失。 

近期，金融犯罪活动日益猖獗，冒名开卡、冒名挂失的案例时有发生，许多不法分子企图利用一些员工害怕投诉的心理作案，如果审查不严，稍有疏忽，就可能造成客户及银行的经济损失，影响银行声誉。为此，笔者认为一是要严格审核客户身份证件。认真审核证件内容，并对客户证件进行联网核查，对联网核查结果、客户本人以及身份证照片进行认真比对，对存在疑问的要换人进行核对，严格执行实名制的规定。二是加强业务学习，提高与客户沟通交流的能力。临柜人员应加强业务学习，熟练掌握各项业务技能，只有在熟悉各项业务规章制度的前提下，才能有理有据与客户沟通，既坚持规章制度又不失亲和力，在第一时间防范风险。（宫玉河 王培录）