建行山东临沂城区支行堵截客户资金诈骗案件

建行山东临沂城区支行堵截客户资金诈骗案件

3月10日上午，客户顾先生带着一面写有“金融卫士，业界良心”字样的锦旗送至建行山东临沂城区支行营业室，感谢建行的员工为其母亲防止了一起13万元的资金诈骗案件。

事情还得从五天前王老太太接收的一个电话说起。

3月5日上午9点多，自己在家的75岁王老太接到一个自称是邮政局打来的一个电话，说她家的一份2万元的贷款没有结清，形成逾期，将影响他们的信誉，老太太记忆中没有贷款，以为骗子故意“设局”，本想放下电话，但没想到的是，老太太却一步步被这个骗子引入了陷阱，一会是连线北京公安局，一会是连线监察院，整整四个小时的时间，王老太完成被陷入了犯罪分子设好的局之中。

完全被骗子控制的王老太太在当天日下午1点走入了建设银行临沂城区支行，当时值大堂的李艳梅凭多年的实践经验，观察到这位老人接电话时神情慌张，便上前询问这位阿姨办理什么业务，经了解得知这位老人要把一本存折上的13万元汇入一个账户中，工作经验丰富的李艳梅立刻警惕起来，觉得这可能是电信诈骗，便继续询问这位老人：

“大姨，您认识收款人吗?是谁让您汇款的?”“认识，是我外甥。”

“汇这笔钱做什么用的啊?”“买房子的，在北京。”

回答这两个问题时，李艳梅观察到老人有些支支吾吾，躲躲闪闪，更提高警惕，猜想这位老人有被不法分子诱骗的可能，就在这时老人的电话又响了起来，这位老人故意避开了大堂经理，到一旁去接电话，李艳梅马上通知网点高低柜柜员，让柜员们提高警惕。

王老太接完电话，告诉李艳梅说，非常着急现在就要汇钱，李艳梅劝这位老人别急，毕竟是大额，冷静一下，告知客户这笔钱汇过去就回不来了，一定要核实好收款人的身份，平时是不是经常联系这位外甥。老人还是支支吾吾没有正面回答，坚持要汇钱。李艳梅劝她别着急汇钱了，现在诈骗很多，回家和家人核实一下再来也不迟，可她执意不听，还产生了抵触情绪，不要小李多管事。这时电话又来了，老人索性到了外面接电话，从营业室观察到接电话的老人非常慌张地在和打电话者交流着，李艳梅和柜员们商量着对策，并断定老人肯定是被骗了，现在问题的关键就是怎样去揭穿骗局，阻止老人把这钱汇出去。工作人员都在紧张的讨论时，老人又走进了营业室，这次是直奔高柜4号窗口，柜员一边让这位老人填单子拖延时间，一边又把收款人的具体信息询问了一遍，老人还是坚持说给外甥买房子的钱，工作人员更加焦急了，眼看汇款单快填写好了，就在这时事情发生了转机，细心的4号柜员发现老人填写的收款人姓名和系统反显的不一致，便询问老人：“您外甥的名字您不知道吗?您把名字写错了，您还是别汇款了，回去好好和家人商量一下，问清楚了，这笔钱不是小数目的，小心一点。”这位老人一听名字不对，神色更加慌张，这时李艳梅带回去搀扶这位老人到等候区座位休息耐心劝说，并联系到了老人的女儿，并当场和王老太进行了假设性的提问

“那个电话是不是叫你不要告诉其他人?

“是的。”

“是不是叫你把钱转到安全账户?”

是的。”

“那你相信这个不认识的电话，还是相信在你面前的银行工作人员?”

老人这才恍然大悟，惊魂未定的她一下子瘫在了沙发上，幸亏钱还没转出去。

事后，老太太进一步明白了自己被骗的始末，对建行的人员千恩万谢，特别祝福自己的孩子为建行的人员送来了那面锦旗。“你们不仅为我妈妈防止了被骗的资金，也挽救了她的健康，我妈妈被骗后到现在还躺在床上生起大病，如果真的被骗，这是她一辈子的保命钱，真的是要了她的命啊”。

近年来，电信诈骗犯罪案件屡有发生并呈上升态势，严重侵犯了广大群众的财产安全，而且这类案件的侦破难度大，破案后面临取证难、追赃难等问题。银行柜员、大堂经理、大堂保安等一线员工一定要提升其防范和阻止电信诈骗案件的能力和水平。广泛推广“三问二看一核对”阻止电信诈骗犯罪标准化流程活动。“三问”：一问客户转(汇)出资金用途;二问是否知晓收款人情况;三问是否了解接受账户信息;“二看”：一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话;“一核对”：核对办理业务的客户所留信息是否合理。坚决筑牢防范诈骗犯罪的最后一道防线，有效避免群众损失。