工行山东分行营业部 多措施防控运营风险

工行山东分行营业部强化“核查有度” 多措施防控运营风险

为有效控制一线操作风险，及时消除风险隐患，工行山东分行营业部开展业务运营准风险事件核查工作，做到紧贴流程、深入系统;实时监测、精确制导;发现问题、识别风险;制止违规、控制损失。

一是规范业务运营风险核查标准。制定实施了《运营风险核查工作实施方案》，绘制了各岗位工作流程图、系统报告路线图和报告报送程序图等;编撰出台了《运营风险核查工作手册》，统一了全辖的核查标准、核查内容、核查职责;加大对“十大”违规行为的核查和责任追究力度;按月对业务运营风险核查情况进行通报，对高风险业务、高风险支行、高风险网点和高风险柜员进行风险提示，努力做到第一时间发现风险、第一时间进行核查、第一时间化解风险;按季对营业部低风险支行在网讯上以“贺信”的方式进行表彰，以烘托业务运营风险管控的氛围。

二是开展业务运营风险“屡查屡犯”专项治理活动。在全辖开展业务运营“屡查屡犯”风险事件专项治理活动，细化活动实施步骤，制定“养成规范操作习惯，杜绝‘屡查屡犯’行为”活动主题，明确杜绝“屡查屡犯”风险事件、无“十大违规行为”、“工于诚，行以严”内控文化认知率达到95%的治理目标;开设治理活动专刊与专栏，在该营业部营造扎实有效的治理活动氛围。

三是强化业务运营风险责任追究。严格对业务运营风险事件进行责任认定，按照总行《违规行为处理规定》和《违规积分管理规定》等办法，对涉及违规责任人分别给予违规积分、批评教育、扣减绩效、行政警告等处理。通过有力的监督和严格的责任追究，营业部可控风险暴露水平、风险率、风险度均低于全省平均水平，成为全省的低风险分行。