建行潍坊诸城支行拦截一起养殖户贷款诈骗案件

建行潍坊诸城支行成功拦截一起养殖户贷款诈骗案件

3月16日下午，客户宋先生来建行潍坊诸城行办理业务，要求办理银行卡并且开通网银功能，接待该客户的大堂经理起初认为这是一笔正常业务随即带客户来到办卡机办理银行卡，办完卡之后推介到业务顾问处签约电子银行业务，签约提示输入密码时宋先生不断询问输入的是什么密码，工作人员这时发现宋先生输入密码时不断看自己的手机信息，仔细询问才知道设什么样的密码别人早已经要求好了，必须按照要求设密码。建行员工根据以往的经验，感觉客户应该是受到诈骗了，又询问客户是不是别人承诺给他贷款，要求来银行开立银行卡，宋先生就如实把情况和工作员工说了，说自己是养貂户，急需资金，正好有人说给贷款六万元，感觉是有人是雪中送炭了，就按照中介的要求来银行办理。按照他们的要求设密码他起初也有疑问，就问了一下，中介说是到时候扣收中介费和贷款利息，自己也就没有什么疑问了。工作人员给他耐心解释了一些最近利用电子银行渠道诈骗的案例，宋先生这才恍然大悟，知道自己被骗了，并对建行工作人员表示非常感谢。

近期利用短信、网络等诈骗的案例又出现新的苗头，尤其是今年养殖业行情不景气，养殖户都急需资金，自己到银行贷款又不易审批，犯罪分子正是抓住这一群体的心理弱点，承诺为其贷款，然后对其实施诈骗。这就提示银行工作人员在接待客户时要认真识别这一类客户，尽早发现骗局，为客户挽回经济损失。

征得客户同意后，建行员工把诈骗短信的内容记录下来，短信内容如下“1.开卡密码135790。2.网银U盾密码abc135790”，希望能给大家提供些许借鉴。