工行东营大王支行多措并举做好反洗钱工作

原标题：工行东营大王支行多措并举做好反洗钱工作

新年伊始，工商银行东营大王支行认真贯彻落实上级行有关反洗钱工作要求，及时做好本外币大额交易、可疑交易的甄别报告工作，加强了对重点可疑交易的甄别;积极开展客户身份资料信息的维护工作以及反洗钱客户风险分类工作，逐步实现了全行客户风险分类管理活动系统化、流程化、日常化控制,进一步强化了反洗钱工作。

该行通过培训辅导、监督检查等多项举措，使业务人员充分了解反洗钱工作的重要性，全行员工的反洗钱意识明显提高，反洗钱工作水平有了进一步提升，确保了全行反洗钱工作的顺利开展。

为强化反洗钱反馈上报制度，该行一是做好反洗钱监控系统的日常维护、数据补录以及甄别工作，对业务办理过程中发现的异常交易及交易金额、频率、流向、用途等进行详细记录并进行分析跟踪，发现可疑交易及时报告。二是对大额转帐支票出票时间的合理性、收款单位的关联性和资金用途的真实性“三性”审核，同时加强对网银公转私、跨地区频繁交易等高风险环节的有效管控和持续监测，堵塞风险漏洞，杜绝风险隐患。

该行注重强化反洗钱工作执行力。一是网点根据反洗钱的工作要求，将现场管理人员作为反洗钱工作的第一责任人，在开立账户等重要事项方面严格把关，认真审查，详细了解客户有关情况，并进行核对登记。二是加强核查。客户身份联网核查，是防范金融诈骗的一种重要手段，支行要求柜面业务人员在办理业务中要严格执行联网核查工作，特别是对新开户和大额现金业务，对于核查有问题的一定要进一步查明才能办理。

为强化电子银行反洗钱新道路，该行一是严格执行“本人办，交本人”制度，要求员工将数字证书交予客户本人，并告知相关风险;大堂经理亲自给客户做演示，保证客户安全正确有效使用数字证书，从思想源头上减少客户洗钱的隐患。二是将电子银行业务反洗钱检查纳入日常检查工作，采取日常检查和专项检查相结合的方式，有重点的开展监督检查工作，并及时报告电子银行大额交易和可疑交易。