招商银行济南分行加强合规管理促业务发展

招商银行济南分行加强合规管理促业务发展

2013年，招商银行济南分行继续强化内控合规建设，以“强化自律、突出重点、精细管理、促进发展”为管控目标，内控合规管理体系和组织架构进一步完善，内控合规管理的常态化和精细化水平进一步提高，员工的合规意识和工作责任心进一步提升，为实现继续为社会公众提供稳健规范的金融中介服务打下坚实的内部管理基础。

一、加强合规文化建设，营造合规文化氛围

2013年，我行明确了“强自律重执行促发展”的合规文化宣传教育主题。其中，“强自律”侧重提高员工“四自”即“自省、自律、自觉、自制”能力，防范员工道德风险。“重执行”强调员工对法规制度的执行程度，着重提高员工执行的力度、速度和深度。“促发展”体现发挥员工主观能动性的本意，通过将合规工作做实、做精、做准，促进业务稳健发展。

围绕这一主题，分行组织开展了多项配套活动。比如一把手讲合规课”活动、“本周我当家”活动、对“三新人员”(新任职干部、转岗人员和新员工)开展合规谈话、组织学习《济南分行员工合规手册》，提高员工的合规意识等。

二、重点加强人员管理，突出合规管控重点

2013年，我行紧密结合社会热点及监管重点，认真剖析同业案件(如华夏银行“飞单”事件)，重点加强营销队伍和业务人员管理，突出合规风险管理的三个重点管理环节：客户经理作风建设、理财销售人员管理及合规销售风险管控、小微业务条线队伍管理及风险管控等。

三、加强制度管理与法律审查，保障业务健康发展

分行充分发挥法律合规专业优势，通过优化合规嵌入业务发展的流程，通过事前、事中、事后的合规风险识别、评估与缓释，保障业务健康发展。

四、加强反洗钱管理，营造良好社会氛围

我行积极开展反洗钱宣传教育，增强社会公众反洗钱意识，优化反洗钱工作内外部环境，营造了共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。