中行潍坊分行以“四抓”提升内控管理水平

原标题：中行潍坊分行以“四抓”提升内控管理水平

今年以来，中行潍坊分行以“平安中行”创建为主题，全面加强基础管理工作，从“增强责任心”和“提升执行力”入手，推动员工在日常工作和业务操作中高度履行岗位职责，员工的合规主动性明显增强，内控管理水平有效提高。

一是以学习辅导为抓手，从源头上规范流程操作。首先，针对检查发现的各类问题，仔细归纳梳理制度，制定专门学习培训计划，带着问题组织员工再学习、再培训，用现实的事例剖析原因，指出毛病出在哪里，大力提高员工对业务流程熟悉程度，培养员工工作细心、操心的习惯，有效解决因制度不熟、操作疏忽等造成业务误差行为。今年以来，全行组织开展了20余项相关业务的针对性培训，收到了良好的效果。其次，加强对业务的指导性学习培训，在新业务开办之初就帮助柜员理清具体操作头绪，指导柜员及时熟练掌握业务处理的方法和需要重点关注的风险环节。在新业务日常办理中，高度关注柜员的操作流程执行落实情况，加强对风险点的审核把关，促使柜员能够全面融会贯通新业务的流程要求，为保障产品顺利下沉和业务风险控制起到了良好保障支撑作用。

二是以案防教育为抓手，从思想上提高员工防案的警觉性。今年以来，存款业务考核任务和底线要求再度加大，面对严峻的防案形势，该行高度重视防案形势宣讲，防止员工因工作压力而走神、分神、防范意识降低，始终保持案防工作的高压态势。首先，坚持业务发展与内控管理同安排、齐推进，充分利用晨会、周例会，及时传导制度要求，对易出现的差错、风险环节给予风险提示，不断向员工灌输防案思想、合规观念，时时、处处彰显内控管理工作的重要性，认真落实和推进“晨会防案一分钟”和“安全轮值”工作机制，促使员工保持头脑清醒、紧绷安全之弦。其次，结合防案要求，适时组织开展防案形势宣讲会，通过案例分析教育，深刻汲取防案经验教训，达到警示员工的目的。

三是以监督检查为抓手，从履职上提升员工防范能力。继续深化自我约束、自我发现和自我完善内控检查机制，运用动态自查、重点抽查和阶段复查相结合的检查手段，重点关注尾箱交接、“双十禁”执行落实情况、大额资金支付、印章管理、账户开立等业务办理过程和风险环节，加强业务合规性和员工岗位履职的监督管理。一是强化对网点高风险业务及关键环节实施重点监控，及时纠偏纠差，未形成违规遗留问题，降低了外部监管检查二次发现问题的几率。二是强化自查。先后开展了个人存款帐户风险排查工作及存款滚动检查、国内结算业务风险排查、结售汇业务自查等，积极推进存款帐户核实工作，有效防范各类风险。

四是以提升内部管理活动为契机，构建内控长效机制建设。活动开展以来，该行各机构高度重视，认真组织领导，扎实做好活动每个阶段工作，动员全行员工积极支持、主动参与到活动中来。活动与各项工作紧密结合，将活动的主旨精神真正贯穿延伸到内控管理工作实践当中，坚持以人为本的原则，从思想转变入手，不断强化学习教育，让合规观念渗透到每个岗位、每个业务的操作环节中，促使合规“要我做”向“我要做”转变，形成“人人合规”的良好氛围。同时，将每一次业务自查作为一次内控管理提升的过程，不断提高自我揭示问题、自我解决问题的能力，总结工作经验，完善内控管理措施，积极构建内控防案长效机制。