工行威海分行多项措施加强业务检查与督导

原标题：工行威海分行多项措施加强业务检查与督导

为充分发挥运行督导员督导、检查职能，规范前台柜员业务操作，提高全辖网点柜面业务制度执行力，工行威海分行在开展三季度专项运行检查中，探索创新检查方法，拓展检查思路，对检查发现的问题督促网点及时整改，全面提高网点核算质量。

一、认真制定检查提纲。在充分汇总7-8月份检查存在问题的基础上，有针对性地制定了检查提纲。将账户报备、预留印鉴变更、会计核算要素、现金业务、现场管理人员履职、档案管理、代发工资等高风险项目纳入检查范围。

二、精心组织检查队伍。分期、分批抽调部分网点运营副主任，与督导员共同组成检查组，依据检查提纲开展专项检查工作。一是有利于运营副主任自身业务素质的提高，二是有利于网点之间的沟通交流。通过相互学习，取他人之长补己之短，收到了良好的效果，也深受网点的欢迎，达到了预期的目的。

三、积极探索检查方法。本次检查采取突击检查的方式，即事先不公开检查内容、不公开检查网点，检查人员不打招呼直接进入检查网点进行检查。通过调阅历史资料、抽取现存录像监控资料、现场查看、进入网点工作日志核实等手段，验证各项运行制度的执行情况。

四、加强业务规范，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，由督导员现场辅导并督促整改，对属于“屡查屡犯”柜员重点辅导、帮促，使柜员清楚意识到违规办理业务的潜在风险，避免同质同类问题今后重犯，对不能现场整改的问题，由检查组下发“整改通知书”，限期网点整改，并限期上报整改报告，以此规范网点柜员业务操作合规性，杜绝业务操作的无序性。

五、做好系统录入及违规积分认定工作。检查工作结束后，分行运管部及时召开督导员会议，汇总检查发现的问题并进行统一认定，形成书面报告，将存在的问题及时录入业务运营风险管理系统;根据《违规积分管理办法》，对严重违规问题填写《员工违规积分通知书》，按照违规积分标准对违规责任人实行累计积分管理。

六、采取“回头看”工作方法，确保问题落实整改。分行运管部将“回头看”机制，引入督导员日常工作范畴。一是回头看问题网点是否采取有效措施加强业务培训，强化员工风险防范意识，将存在的问题落实整改到实处;二是回头看问题柜员是否引以为戒并知晓问题的症结所在，自觉遵守规章制度和操作流程，对检查出的问题积极落实整改，及时消灭风险隐患。