卡在手存款丢了 市民网上“购卡”险吃大亏

原标题：卡在手存款却丢了 市民网上“购卡”险吃大亏

胶东在线网3月31日讯 (记者 侯洪斌 通讯员 鹏飞 徐忠) 日前，烟台市民王某从网上购买了一张银行卡，事后王某存入10余万元，却被人莫名提走。目前，赃款已被开发区警方追回，嫌疑人仍在抓捕之中。

2014年11月4日，开发区公安分局经侦大队接到市民王某报案，称自己前段时间在网上购买了一张已开通网银的建行卡，卡主为李某，并附带卡主的身份证和手机卡，共花费600元。11月3日，王某将10余万元存到这张购买的银行卡中，当日，在银行卡仍在王某手中的情况下，卡内存款被人在外省某市用POS机分3笔刷卡消费。

受案后，经侦大队民警立即前往银行查询该银行卡的交易记录，发现3笔款项均通过某超市移动POS机刷卡消费，而该超市系某第三方支付公司的签约商户。侦查员立即联系这家支付公司，发现王某的3笔款项仍在该公司的账户中，尚未支付给超市。由于受案初期掌握的证据不足以立案，警方无法对该笔款项采取强制措施。为了防止资金被转走，侦查员迅速联系支付公司告知3笔款项或为赃款，对方同意延迟支付。

办案民警迅速调取当事超市的预留信息，经过进一步核查发现，预留的经营地址、联系方式及开户信息等与实际情况完全不符，该超市申领POS机的资料涉嫌造假。

取得证据后，烟台市开发区公安分局将此案立为信用卡诈骗案进行侦查。由于犯罪嫌疑人极其狡猾，预留的信息全系造假，短期内抓获的可能性较小，在证据足以证明该超市刷卡消费的10余万元系赃款之后，办案民警赴第三方支付公司与负责人见面，依法先行扣押了该笔款项，为受害人挽回了全部损失。

烟台市开发区公安分局经侦大队的范警官介绍，此案中3笔交易均是通过超市的POS机消费，而超市营业多以零售为主，平常人不太可能一天之内在超市消费10余万元。案发后，警方联系到了银行卡的卡主李某，得知在半年之前，李某身份证不慎丢失。侦查员敏锐感觉到，该超市可能从事非法套现业务，嫌疑人在出售银行卡时，用技术手段克隆了一张同样的卡，并通过POS机套现获得赃款。

目前，申领第三方支付机构的POS机比申领银行的POS机的程序要简单得多，许多商户使用通过第三方支付机构申领的POS机从事信用卡养卡和刷卡套现业务，为不法分子迅速转移赃款提供了便利。警方提醒市民，身份证和银行卡均为高度保密性资料，请务必妥善保管。此外，购买到的银行卡存在许多问题，市民不要为图方便而吃了大亏。