烟台警方打掉重大贷款诈骗团伙 涉案近400万

追踪：

根据李某的交待，专案民警通过与芝罘区一些二手车车行老板走访，查找那名姓乔男子的踪影。

2月13日，乔某再次出现在二手车市场时，被布控民警抓获。但乔某自认为做的天衣无缝，避重就轻，拒不承认犯罪事实。

2月20日，从芝罘区车管所传来消息，有人来为自已刚购买的二手宝马X5补办行驶证，而此车正是警方重点布控车辆，车管所民警随即将范某控制住。

经审查，范某系栖霞市人。1月17日，范某假称是福山区鑫峰水产公司经理，伙同乔某、房某虚造假信息证明以购买高档二手车为名，诈骗银贷四十万元。而范某在事成后竟然没分到一分钱，这让其很恼怒。

原来，范某原来有个15万元的贷款，房某做的担保。银贷放出来后，范某拿着钱自个去快活自在了，搞得房某家每日都被人上门追债，无奈房某把贷款先还上了。

此次车贷诈骗案，正是房某出于报复心理，以范某的名义去贷款，再让他背上40万元的债。事成后房某更是把心一横，干脆将范某撇到了一边。范某忙了半天是篮子打水一场空，又赶上快春节了，手头紧的不行了。他听人说只要拿着一辆豪车的行驶证，即可办理一张可以透支20万元的银行卡。范某脑子又出歪招了，心想办理二手车时的户主是自已，反正这辆车也没过户，自已何不重新补办个行驶证，去办个高额信用卡用来透支呢？

范某的落网让乔某心理防线彻底摧毁，开始陆续交待自已的犯罪事实。至此，芝罘区发生的系列二手车贷诈骗案渐渐浮出水面。

幕后：

据查，犯罪嫌疑人乔某伙同房某采用拉人头的方式，专门选择一些社会闲散或无业人员，共召集李某、范某等九名涉案人员以不同人的名义，向银行申请购车贷款业务。犯罪嫌疑人通过让“贷款人”向烟台某担保公司提供虚假的房产证复印件、收入证明、银行流水等资料，采取先交首付车款，申请贷款购买高档二手车，审批过户后不到车管所办理抵押登记手续，再以市场价半价转让车辆的手段，从中牟利。

作案过程中，乔某、房某先选择下手的车辆，然后将车况、照片及价格发到一个“全国车辆抵押群”内。一名在青岛从事二手车的人最先与乔某二人在群内聊上了。在谈好价钱后，乔某二人便以许愿报酬的方式操纵召集而来的闲人，进行外形包装，分批交叉进行作案。几次交易成功后，与青岛的这名男子形成了比较稳定的客户资源，基本不愁售路。

专案民警立即调取了乔某银行帐目信息，在青岛警方的大力协助下，锁定了二手车交易人宫某，经布控将其抓获。

据交待，宫某在收到乔某发来的车辆照片和信息后，再转到微信群上联系买主进行加价销赃，这个“全国车辆抵押群”内人员公开买卖抵押车、查封车等手续不全车辆。尽管明确了车辆不能过户，但极低的价格、“土豪”身份的象征愣是吸引了全国各地不少顾客。

车辆被倒卖后，二级销赃人员继续使用微信群内散发卖车信息，再次将车辆倒卖获利。最后警方查找车辆时，基本都在千里万里之外了。

目前，警方共抓获犯罪嫌疑人乔某、李某等8名，其中批捕4人，取保候审4人，另有两人被公安机关上网追逃，已成功追缴涉案的宝马、奔驰、奥迪高档汽车五辆。

法律链接：

本案中，犯罪嫌疑人乔某、李某、范某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条,涉嫌贷款诈骗罪。犯罪嫌疑人宫某、魏某（某地购车车主）的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。