[移民]移民美国如何甄选项目 以规避风险

美国EB-5投资移民的保险在哪?

美国EB-5常见的两个保险：监管银行和美国移民局。

■保险一：监管银行

投资人投资款汇入监管银行账户，待投资人移民申请通过后，投资人投资款才会拨到项目，这个就是通常我们说的监管，有了银行的监管，投资人的投资资金才不会被项目方任意动用，在投资人移民申请被移民局通过前保障投资人的资金安全。芝加哥会议中心项目的投资人某种程度上来说是幸运的，据悉每个投资人的投资款50万美元目前完整放置于监管银行账户内，通过一定的程序应该可以取回完整的50万美元，这50万美元上了监管银行这一道保险，就能保住了。

但是，芝加哥会议中心项目的投资人项目管理费却没有汇入监管银行账户，每个投资人4万多美元的项目管理费据悉目前已有部分被动用，根据律师的分析，估计完整取回该部分资金较难，这就是资金没有上监管银行这套保险而面临的风险，假使一开始，该项目管理费也是汇入监管银行账户，加上监管这个保险，目前就会完整的放置于账户内，取回就比较容易。监管银行是我们的保险，这一步不可少，看到省略这一步的项目，需要谨慎再谨慎。

■保险二：美国移民局

美国移民局对文件的审核从2011年至今是越来越严苛，严苛到美国律师抱怨甚至投诉的地步。美国移民局对投资人资金来源证明很严苛，说明移民局对黑钱洗钱的防范很严格;美国移民局对项目文件同样很严苛，不少项目屡屡被移民局要求补充项目文件，甚至个别项目被移民局拒绝，说明移民局也意识到项目良莠不齐，有意淘汰部分项目，这实际上是移民局为大家作了保险。

移民局对项目的审核通常有两个环节，一个是项目预批准，另外一个是投资人实际递件后的项目正式批准。目前移民局对项目基本都有预批准，虽说现在移民局预批准大多是移民局走的一个形势，这一两年不少项目拿到预批准后，投资人实际递件时仍然有被要求补项目文件的情况，但相信预批准会是个趋势，从移民局近期例会讨论的内容来看，移民局预批准将会越来越严格，不合格的项目将会被要求补件甚至被否定，合格项目有了预批准基本就等同于得到正式批准，这是移民局给我们上的一个保险。

移民局对投资人递件后做的批准是正式的批准，通过正式批准的项目是移民局认可的项目，此时并不能保证项目是100%的OK项目，但是从某种程度上来说，项目已没有非常大的缺陷，是已经被移民局上了保险的。有了预批准的项目，从某种程度上来说比没有预批准的项目更牢靠一些，而有正式批准的项目当然比没有的更牢靠，更保险。

[专家提醒]

正确认识美国投资移民风险

申请者需要正确认知美国EB5投资移民项目的风险性，其核心是“投资并创造就业”，政策要求有关投资必须是有风险的，这也是美国投资移民的重要特征之一。移民申请人在选择办理EB5项目时，应保持理性并具备风险防范意识。所谓的“风险”是正常的商业投资风险，风险不意味着就是危险，而应当是不确定性。无论是移民机构或是投资申请人，须做好风险的事先防范和事中管理，盲目担心和草率投资的态度都是不可取的。对于市面上为数众多的美国区域中心和EB5项目，移民机构在筛选的过程中，应更加科学严谨，对EB5项目的风险结构有科学的研究，以最大程度地防范和降低可能存在的风险，为中国移民申请人营造更加健康、规范、安全的出国移民服务。