废银行卡网上买卖藏隐患收售最高获刑10年

2015年01月30日 08:51
来源：东营网

而当记者询问收购银行卡的用途时，收卡贩子给出了3种不同的答案：“收藏”、“刷网店信誉”、“业务转账”。“一些不法分子为了逃避法律制裁，不用自己的身份证在银行开卡，而是利用买来的银行卡从事洗钱、诈骗或是偷税漏税等行为。

原标题：废旧银行卡网上买卖藏隐患收售者最高可获刑10年

资料图

闲置银行卡市民大多丢弃或放在抽屉

“卡里没钱了不就等于作废了吗？”记者在采访时发现，将废旧银行卡直接扔掉的市民不在少数，他们的理由大多就是觉得卡里没钱了，一旦没钱卡就作废，对于废旧银行卡如被不法分子恶意利用带来的危害，大多数人并不知情。

西城市民李先生告诉记者，他一共办了5张银行卡，但常用的只有3张，银行卡闲置确实是事实，因为他那2张卡已经有一年多没有用过。“到银行注销太麻烦了，又得排队办理业务，而且办卡的银行有的地址变了，有的还要收取年费，所以就把卡一直放在了抽屉里。”

另据了解，一些废旧的银行卡还因为具有收藏价值而摇身一变成了“藏品”，据家住西城运兴小区的路女士介绍，在“7788商城”，一些年代较早或是纪念版的银行卡标价在几百元，有些甚至高达万元，而在这个商城内，也可以自己开店出售废旧银行卡。“因为我在外地上的大学，毕业后工作又换了3个城市，手里有好几张闲置的银行卡，能换不少钱，但担心银行卡上的个人信息泄露，所以一直没有将废旧银行卡卖掉。”

网络上公开收购银行卡废银行卡竟能卖高价

1月29日，记者以卖卡者的身份联系了程先生短信中的一位收卡贩子，据他介绍，旧卡的回收价格一般是100元至150元不等，新卡在150元以上，开通网银的每张卡加200元，开通的功能越多价格越高。对方还告诉记者，卖卡者不仅需要提供银行卡，还需提供开户人姓名、开户行名称、身份证复印件等信息，提供完这些信息后，还需用快递寄出余额清空的银行卡和相关密码，这样才算完成了交易。

而当记者询问收购银行卡的用途时，收卡贩子给出了3种不同的答案：“收藏”、“刷网店信誉”、“业务转账”。

在一个交易废旧银行卡的QQ群中，记者联系到了两个买家，他们都声称“只卖卡不收卡”。谈到银行卡来源，卖家坦言“一部分是回收来的旧卡，还有一部分是花钱买个人信息去银行开的户”。

当记者问及是否可以当面交易时，卖家称其远在南方某地，告诉记者他们做的是“诚信生意”，从不见面交易，一般都是用支付宝汇款。

非法交易银行卡最高可获刑10年

据了解，根据我国《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

“一些不法分子为了逃避法律制裁，不用自己的身份证在银行开卡，而是利用买来的银行卡从事洗钱、诈骗或是偷税漏税等行为。”一位不愿透露姓名的银行业内人士告诉记者，有些企业收购银行卡是想通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的，另外，不少网店店主在开店初期需要刷高网点的信誉度，所以就会用买来的银行账户购买自己的商品，空买空卖之后，再留下虚假的好评。

对此，民警提醒市民，银行卡一旦被他人使用，他人可能会从事洗钱、逃税、诈骗等不法行为，一旦犯罪，警方也只能找到开卡者。而交易银行卡达到了一定的数量，将会面临最高可处3年以上10年以下的有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。

睡眠卡或被收取管理费到银行办理废卡销户最安全

在许多居民家里的抽屉中，可能都会扔着几张不常用的银行卡，甚至连里面有多少余额都说不清。

在银行系统中，通常6个月以上从未使用过的卡，或者新申领但没有激活的卡，都被称为睡眠卡，约占目前银行发卡量的10%。但为促使消费者主动清理睡眠卡，多数银行都会征收小额账户管理的费用，只有少数银行对小额账户免收管理费。

在采访中，一家银行的工作人员万女士表示，银行卡上储存着大量开卡人的个人信息，甚至相当于开卡人的另一张身份证，一旦将银行卡卖给了别人，很可能会影响到个人信用记录，建议市民不要随便出售银行卡，如果银行卡闲置，唯一安全可行的方式就是，将其拿到银行柜台进行销户处理。 (记者闫雯雯)

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部分银行睡眠卡销卡规定

工行：账户当季日均余额不足300元，该账户就会被银行自动扣收每季度3元的管理费、10元年费。欠费一年半，银行自动销掉账户。恢复使用需补欠费。

农行：账户当季日均余额不足500元，会被银行自动扣收每季度3元管理费、10元年费。欠费18个月，自动转为“睡眠户”。销户时需补缴欠费。

中行：借记卡每年会被收取10元年费，如果余额不足，会形成欠费，如果想注销或者重新使用该账户，需补上欠费。账上余额为零满1年，且3年没用的账户，会被银行销卡。

建行：账户当季日均余额不足300元，银行自动扣收每季度3元的管理费、10元的年费。账户余额为零，连续3年(含3年)无交易的借记卡，银行自动销卡。

交行：借记卡每年会被收取10元年费，如果连续两年没有扣到年费，那么银行会为客户自动销卡。其间客户如果自己去销卡需要将欠费补上。