建设银行枣庄分行四个关注强化风控案防工作

岁末年初，建行枣庄分行“万马齐奔腾建行谱新春”旺季营销活动在如火如荼展开的同时，针对春节期间人流、物流、资金流涌动、各类风险凸显的状况，从“四个关注” 入手，教育全行员工保持清醒头脑，抓实做好岁末年初柜面业务风险防控工作。

一、关注特殊客户，防范电信诈骗

建行针对当前社会上电信诈骗手法不断翻新，极易造成一些别中老年客户因为轻信或防范意识差而上当受骗。因此，提醒营业网点柜员、大堂经理，在接待和发现有客户神情异常、办理业务时始终接打电话，应暂停为其办理存款或异地汇款。大堂经理应加大对附行自助设备的巡视，如发现异常应及时前往制止或询问情况，避免客户上当受骗，维护好客户利益。

二、关注员工行为，严禁踏踩“红线”

春节前后，是银行销售旺季，因为个人客户资金相对富裕，对建行销售的理财、黄金、保险、基金等产品收益诱惑力大，容易导致客户理财的盲目性和员工的急功近利，因此，要求员工牢记“禁令”，按章操作，拒绝违规，不踩“红线”，严禁利用员工账户及其控制账户过渡客户资金。在理财等产品销售过程中，要严格审核投资人身份，认真履行风险提示义务，不夸大产品预期收益误导客户。

三、关注特殊业务，严审客户身份

岁末年初，是企业资金链紧张、民间借贷最横行之际，为防范不法人员利用银行操作漏洞将风险转嫁给银行，结合近期案例，着重提示关注柜面操作风险事项包括，利用相貌相似人员冒名开户、办理挂失后续处理、代办大额业务，如果我们的柜员不能有效识别，就有可能出现风险或负面舆情。因此强调，对于需出示身份证件的业务，要严格审核客户身份。代理业务要核实代理人身份，严格落实对代办人的签字要求，确保签字以及所代理业务真实合规。

四、关注客户投诉，防范舆情风险

临近春节，客户流量大，业务量大、排队现象严重，容易造成客户情绪激动，甚至导致投诉和负面舆情的发生。因此，面对突发事件，要求各级管理者勇于担当，不等不靠，靠前工作，努力安抚客户情绪，做耐心细致的疏导工作，积极查证客户疑惑。发现负面舆情要及时汇报，积极应对，努力化解和消除负面影响。