人行威海中支：反洗钱工作不断取得新成果

原标题：人行威海中支多措并举推动反洗钱工作

本报讯

人行威海中支积极实践“风险为本”的反洗钱工作思路，紧抓洗钱风险监测和防范这一核心工作，通过调动金融机构的工作积极性、提供多样化支持、提前介入监测、运用联席会议机制等手段，突出重点，多措并举，反洗钱工作不断取得新成果。

调动工作积极性。为充分调动辖内金融机构反洗钱工作的积极性，该行采取了多种措施。该行做好监管政策信息的传导，将“风险监管”的工作要求与金融机构合规经营的内在要求有机结合，推动金融机构自觉做好对高风险业务和客户的监测工作；建立金融机构反洗钱工作的成效评价机制，通过实施金融机构反洗钱工作年度评估制度，将金融机构报告重点可疑交易的数量、线索转化率等量化指标纳入评估内容，公开通报评估结果，并将评估结果作为实施后续监管措施的参考依据。

提供多样化支持。在重点可疑交易监测分析工作中，该行反洗钱部门积极发挥支持作用，做好金融机构的“后台”。该行提供预警信息支持，以洗钱风险提示等方式向金融机构提示特定业务或特定类型客户的风险及防范措施；提供分析技术支持，通过开展同业间的座谈交流、实施现场督导等方式引导金融机构结合自身特点优化交易分析流程，提高监测成效；提供智力支持，利用案例类型分析的成果，通过开展岗位培训、发布可疑交易分析参考指标等方式支持金融机构的分析工作。

提前介入监测工作。为提升金融机构重点可疑交易的发现和分析能力，提高线索价值，该行打破常规，提前介入金融机构可疑交易监测分析环节。该行参与金融机构监测流程的优化工作，2013年先后对4家金融机构的反洗钱系统提出了优化功能的建议，对两家金融机构反洗钱岗位人员的工作协调提出了监管意见，参与对特定可疑交易的研判，这些均得到了金融机构的响应。金融机构难以判定的异常交易可通过电话或人行建立的信息平台，随时与人民银行联系，开展会商。

运用联席会议机制。2007年，人行威海中支牵头建立了威海反洗钱部门联席会议制度，依托该制度，人民银行威海中支加强了与属地公安、检察院、海关、法院等成员单位的工作联系，每年通过开展多边或双边座谈、案情会商会议、走访等建立了行之有效的反洗钱联席会议机制，在线索移送、立案侦查、协助调查、案情反馈、案例共享等方面开展深入合作，提高了洗钱及洗钱上游犯罪线索的案件转化率。

目前，威海市各类金融机构重视反洗钱工作，扎实开展洗钱风险防范、积极响应反洗钱监管要求的工作局面已经形成，金融机构的重点可疑交易报告质量不断提升。2008年以来，威海辖区通过金融机构自主发现线索并立案的案件共12件，涉案金额达42亿元，涉案类型包括走私、诈骗、非法集资、非法经营、地下钱庄等。同时，案件预防工作也取得显著成效，仅2013年第3季度，威海辖区银行机构成功堵截犯罪分子通过银行网点实施的电信欺诈、票据欺骗等犯罪案件69起，堵截金额4965.56万元，有效发挥了预防和遏制洗钱及其他犯罪的作用。