中行烟台分行助力外贸企业规避汇率风险

原标题：构筑资金“避风港”

中行烟台分行创新产品助力外贸企业规避汇率风险

一天刷新一个记录，连续21天开创历史之最。今年4月份以后，人民币对美元中间价直线上扬，这将进出口企业推向了风口浪尖。进入6月份，人民币汇率又从之前的单边升值趋势，进入了双向波动阶段，如此扑朔迷离的汇率走势让外贸企业感觉像雾里看花。

“如果不能尽快找到保值增值工具，规避汇率波动风险，我们企业将遭受近400万元的损失!”回想当时的情景和压力，山东烟台招远服装针织公司的财务经理王兴台仍心有余悸。“对于我们这样的进出口企业而言，在市场价格竞争加剧、利润空间越来越小的形势下，汇率市场上的任何风吹草动都会触动我们敏感的神经。为了企业长远发展和职工利益，我们不能眼睁睁地看着利润流走，但又没有合适的破局方案。”

当时，急如热锅上蚂蚁的王兴台多次向当地几家银行咨询规避汇率风险的相关业务，得到的答复却大多雷同：对外汇走势的把握也不确定。正当他一筹莫展的时候，中国银行山东烟台分行推介的人民币期权业务着实吸引了他的注意力。

据中行烟台分行资金业务部总经理闫志钢介绍，人民币期权业务是中行于2013年在传统远期结售汇基础上推出的一项创新性资金业务。通过叙做单一期权产品，企业可以通过付出一笔较小的期权费，通常仅为交易面值的千分之几或百分之几，就可获得远期按协定汇率进行结售汇的权利，在付出较小成本的情况下规避汇率风险，锁定最低换汇成本，同时把握市场大幅双向波动的机会。与远期结售汇相比，企业在规避汇率风险的同时不丧失外汇汇率向有利方向变动时的获益机会。

“最让我佩服的，不仅是中行在业务上的创新能力，更是他们的专业态度和敬业精神。”王兴台说。在他进行业务咨询的当天，中行就安排专人带队前往企业，详细了解企业的近期业务情况和融资需求，第二天便提交了一份详细的保值方案。“当时迫于财务压力，我们还不想付出期权费，中行外汇专家又为我们量身定制了‘区间宝’产品，将企业的换汇成本锁定在一个区间内，这样我们就有机会按照优于远期结售汇的价格换汇，这着实让我们喜出望外。”在此后的业务合作中，该行专家对外汇走势把握的准确性、产品组合的综合性以及服务的高效性都远远超出了企业的预期。“自今年4月份业务合作以来，一共叙做了近1500万美元的结汇业务，如果按照现在的人民币即期汇率来测算，一共避免了370多万元的汇率损失，对我们企业来说这可是‘纯利润’呀。”王兴台高兴地说。

作为我国首批沿海开放城市之一的烟台，得天独厚的地域条件使烟台拥有众多从事进出口贸易的企业，但汇率波动也使许多企业的经营一度陷入困境。据了解，近年来，中行烟台分行充分发挥在外汇交易市场上的专业优势，不断创新出越来越多的汇率保值避险产品，除了传统的结售汇业务外，今年，该行还推出了人民币期权、远无忧、区间宝、平价远期、汇利宝等产品，从交易币种到灵活程度都最大限度地实现了产品与客户需求的对接，充分满足了企业在汇率双向波动下保值增值的需求。