招商银行：带领五大理财族群走出困境

把脉五大族群

指点迷津，走出困境

国人理财意识强烈，理财目标基本明确，但是根据《报告》中我们可以看到国人的理财行为反映出以上问题，背后原因是国人没有掌握正确的理财方式，对于如何通过合理资产配置实现财务目标尚未领悟。

鉴于此，招商银行在发布《2013年中国城市居民财富管理与资产配置现状调查报告》的同时启动第六届理财教育公益行，活动中将为投资者全面介绍资产配置的相关内容，投资者急切渴望的资产配置知识，都将在这里找到答案。在接下来的几个月，招商银行将在全国60多座城市举办3000场理财教育讲座，围绕子女教育、退休养老、女性理财等主题开展活动，以现场理财讲座、资产配置服务体验活动等丰富多彩的互动形式，让广大投资者了解和学习资产配置，掌握组合投资方式，向财富目标更进一步。同时，招行还将开展微信及微博客户互动活动，通过更为简单、轻松的形式向投资者传递正确的投资理念。

三步走+投资决策委员会

助力客户资产配置

据悉，本次“理财教育公益行”的目的是让广大投资者了解和学习资产配置的专业知识，教给他们在财富管理中，如何通过专业人士的帮助，降低对单一产品的依赖，通过资产配置不受市场时机的左右，也不被个股起伏所影响，提升投资组合的收益稳定性。

每家银行的资产配置方法论都各有不同，如果用通俗的语言来解释招商银行的资产配置，那就是既要获得应该得到的收益，也要降低市场风险，同时还要解决家庭财务问题。

在招商银行的资产配置体系中，招商银行理财师通过“三步走”体系深入了解客户需求及制定配置策路。首先确定客户现金需求，其次确保客户保险开支，最后帮助客户做投资安排，在无限种可能的投资组合中筛选出“最优的投资组合”。资产配置是不断跟踪的过程，从而为客户量身打造专属资产配置计划。

在招商银行理财师背后，是由招商银行的核心智囊团组成的专业投资决策委员会，通过研究金融市场趋势变动，定期提供市场观点，提供中长期的投资策略以及大类资产配置策略，来为全行的财富管理业务确定投资方向，为他们提供最优投资组合给出市场依据。

通过招商银行理财师的“三步走”和“投决会”，招商银行无论是台前还是幕后，围绕客户打造专属资产配置。而本届理财教育公益行中特设的“资产配置服务体验”活动，更是给了广大投资者一次零距离体验招行专业资产配置服务的机会，打造个人专属的财富管理之道。