建行枣庄滕州支行“一问三核对”防诈骗

近期，社会上利用虚假身份证和盗用他人身份证开立银行账户诈骗客户的案件频频发生，给客户和银行带来巨大损失。针对此类案件，建行枣庄滕州支行采取“一问三核对”措施。该项措施的实施，有效的防范假冒开户方式诈骗案件的发生。

“一问”是指柜员在办理需要出示身份证业务中，特别是新开户业务，请客户出示二代身份证进行信息核实，并向客户解释建行正按照人民银行要求开展身份核实工作，对客户身份证发现疑点时，柜员应仔细询问账户名称是否为客户本人，如不是本人应出示代理人身份证。 “三核对”是指柜员对客户身份证通过人行联网系统和二代身份证鉴别仪进行核对、对鉴别仪芯片显示的照片身份证照片进行核对、身份证照片与本人貌相是否一致，不一致的要求提供辅助证件验证，同时对身份证有效期进行核查。