建行潍坊临朐支行成功防范一起电话诈骗案件

建行潍坊临朐支行成功防范一起电话诈骗案件

3月20日，建行临朐支行兴隆分理处大堂经理王承国与客户经理王凤华正在像往常一样在营业大厅内服务客户，一中年女客户急匆匆的进入营业厅内四处张望，十分焦急的样子。客户经理王凤华看见该客户满头大汗、不知所措的站在大厅内张望，便赶忙向前询问其需要办理什么业务。该客户(后经询问，该客户姓丛)情绪比较激动，回答起话来都有些结结巴巴了，她说她需要紧急往外给别人打一笔钱，晚了就来不及了。见该客户情绪有些异常，王经理便关心的问道是不是有什么急事。客户回答说她中奖了，需要在今天中午之前把奖金税打给人家，不然便收不到奖金了，但是她不知道怎么往外给人打钱，所以急忙赶来银行。一听到是中奖，出于职业敏感，王经理意识到这可能是一起诈骗案件，便提出希望客户能跟她详细说明一下情况。但是客户却有些激动，要求立即汇款。出于从保护客户利益、避免客户资金损失出发，王经理立即找来分理处主任张华芳，并同大堂经理王承国一起耐心的向客户解释说明，终于使客户情绪稳定下来，慢慢讲出了事情经过。

原来，客户曾经与一家名为武汉瑞金实业有限公司的单位有过业务往来，昨天其接到一个号码为027-50520739自称武汉支行的来电，说她因为在武汉办过业务，被他们的单位抽中获得一等奖30万。但是她必须在第二天上午之前将奖金税3000元连同50元转帐手续费打到他们在武汉的账户中，不然就是自动放弃领奖。因为听到电话中对方说到的许多内容都是真实存在的，她便信以为真，一大早就从老家赶来汇款。听到这里，大家基本认定这是一起诈骗事件了，便通过以前的案例向客户讲解一些关于诈骗的常识，见客户仍有疑虑，便让客户回拨了那个中奖电话，结果显示是空号，客户终于相信自己差点被骗，一边庆幸没汇出钱去，一边感谢建行员工的尽职尽责。

近期，针对客户资金的诈骗案件数量呈现上升趋势，并且诈骗手段不断翻新。这起诈骗案例中诈骗分子利用获取的客户真实信息使客户信以为真，具有极大的欺骗性，如果不是建行员工尽职尽责，极有可能让诈骗分子得逞。