工行潍坊诸城支行认真做好反洗钱工作

为深入有效预防和打击洗钱犯罪行为，维护好金融市场。近期工行潍坊诸城支行以增强员工反洗钱法律常识、规范履职合规操作为重点，加强对客户身份信息资料的维护管理工作，确保客户身份信息资料的真实性和准确性，防范洗钱风险，实现反洗钱工作与业务发展的良性互动。

一是加培训学习力度。该行结合当前国际、国内反洗钱的新形势和新特点，紧密联系工作实际，从实用性、操作性入手，采取集中授课、自主学习、参与培训等形式，重点对反洗钱的法令法规和我行的规定办法进行系统学习和培训，通过学习使员工牢固掌握反洗钱工作的要领，使员工详细了解反洗钱工作的风险点和预防、排查方法，使员工全面掌握反洗钱的法律制度，提高反洗钱工作能力。

二是加强客户身份识别。该行严格执行客户身份识别制度，在开销户、大额转账汇款等业务中确保联网核查工作落到实处，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件及联网核查系统打印的核查结果。定期开展反洗钱工作自查，严格按照大额交易和可疑交易报送相关标准，做到防止漏报、误报和错报的情况发生，切实提高可疑交易报告质量。

三是加强宣传教育。通过在网点摆放宣传资料、电子显示屏滚动播放反洗钱标语，促进员工及客户深刻认识到洗钱危害。要求全体员工在工作中时刻保持风险意识，警钟长鸣，严格按照流程操作，切实将反洗钱工作落到实处。同时在业务办理过程中对可疑交易进行严密防范，做到“了解你的客户”，对相关客户进行必要风险提示，加强宣传教育，提升客户反洗钱风险意识。（赵丹）