工行潍坊分行：做好客户资金及信息安全工作

原标题：工行潍坊分行全力做好客户资金及信息安全保护工作

人民网潍坊8月26日电 针对近期有犯罪不法分子持他人有效身份证件，冒充他人前来银行网点办理业务的事件问题，近日工行潍坊分行进一步强化客户身份联网核查等身份识别规章制度的执行能力，严防外部欺诈风险事件发生，全力做好客户资金及信息安全保护工作。

加强对客户风险提示。要求各行依据实际案例通报，认真组织人员进行有针对性的分析和研究，密切关注各类欺诈风险事件的发生、发展信息，严加防范。如遇异常情况，要按规定的身份识别程序处理并及时向有关部门进行报告。同时，要通过网点宣传、柜面宣传、社会宣传等形式向客户提示各种类型的欺诈风险，认真履行告知义务，提高客户的自我保护意识。

严格客户身份核查。要求各网点柜员处理业务时仔细核对客户面部特征，与联网身份证照片进行认真比对，对相关个人信息和账户信息等进行沟通、询问，如仍无法判断是否为客户本人的，必须要求客户提供其他佐证，对于联网核查返回照片或身份证照片与业务办理人员明显不符、且无法提供其他有效证明文件的，应拒绝办理业务，切实保障客户资金、信息安全。

严格业务处理控制机制。要求各网点严格按照上级行和监管部门关于身份核实制度的要求，认真核实客户的有效身份信息，按规定和流程办理开户手续，加强个人账户、对公账户开户及重点环节的风险管理，并通过先进的实时系统，对大额票据、可疑票据进行出票核实查询，提高欺诈风险事中控制能力。

落实风险事件报告制度。要求各网点发现有诈骗嫌疑的事件要及时处理，立即报告。对已认定的外部欺诈风险事件要及时进行外部欺诈风险信息系统的录入工作，并向上级行、当地监管、公安等部门报告有关情况，协助做好防范打击欺诈不法行为。(