建设银行济南私人银行：做客户的智囊团队

泉生济南，而趵突泉则代表着济南泉水的精气神。从趵突泉南门而望，南面便是中国建设银行山东省分行所在。融儒家的仁、义、礼、智、信于一体的建行济南私人银行，便坐落在这里。

低调奢华的地毯、私密雅致的洽谈室、富有古文化底蕴的书吧、优雅品质的茶室、功能完善的交易区，让人感到尊贵、私密、周到、细致的别样服务。

孙朋莉是私人银行的主管，建行山东省分行曾以她的名字创立了省内金融系统第一个以个人名字命名的理财工作室——朋莉理财工作室，品牌形象深入人心，后又成立“朋莉财富管理团队”。据了解，整个团队拥有山东省内首屈一指的团队配置：其中9人为CFP国际金融理财师持证人。曾获济南市政府授予的“最佳理财团队”，“财富中心卓越品牌”等殊荣。

为富人理财

孙朋莉自2002年从事理财业务，2006年始专注于高端客户财富管理。从最初组建的六人团队到现在的“1+7+N”团队，从传统的单一理财产品介绍到全方位的金融理财解决方案的呈现，收获了来自社会各界客户的认可与赞誉，

《2012中国私人银行发展报告》研究显示，我国富人以40~50岁人群居多，正处于财富积累的旺盛时期，一方面承担风险的意识较强，一方面也更加注重财富的增值。

孙朋莉是最早接触私人银行业务的一部分人，在她看来，济南私人银行客户的需求是与时俱进的。“之前客户要求环境豪华，现在大多数偏向安静商务氛围;相对普通客户，私人银行客户对财富保值和传承的关注度更高。”

多年来，她一直行走在理财业务的最前沿，是财富管理的领军性人物。丰富的理财从业经验，多年的财富管理生涯，使其历练成为了一名具有引领性财富管理理念、敏锐的市场嗅觉、主动的营销意识、高超的从业能力和积极的敬业精神的职业经理人。

“整个团队的发展过程，实际上也是与我们的客户共同成长的过程。”孙朋莉说，整个团队良好的运作模式，积累了雄厚的客户基础，客户数量实现了几何倍数的增长，客户群体遍布各行各业。客户年龄结构也不断丰富。目前，朋莉财富管理团队的客户中，中小企业主占到了八成。

提供管家式服务

“刚刚收到建行私人银行客户经理魏丽萍的投资建议书，挺有道理，我准备调整一下最近的投资项目。”在济南市一幢高档写字楼里，经营建筑、资源生意的李先生打开电子邮箱里的邮件，仔细地阅读着。从成为建行私人银行客户开始，像这样的投资建议书，他每隔一段时间都会收到，“这对我合理配置资产着实有很大的帮助。”

魏丽萍就是朋莉财富管理团队成员之一，她曾入选2011福布斯优选理财师环渤海赛区10强、全国50强，也是山东省建行首批高端客户财富经理。获得经济学硕士学位的魏丽萍精于对信托、私募、一对多等产品及政策的研究和解读，敏锐的市场嗅觉以及超强的沟通能力能准确把握您的需求，把脉您的财务状况，为您提供精准的财富规划方案。

私人银行所提供“管家式”的服务，强调个性化的解决方案，受到了高端人群的关注。对此，客户王先生颇有感触，“我是去年年末成为这家私人银行客户的，主要因为他们全方位、个性化的服务吸引了我。”正是看到他的变化，很多生意上的朋友现在也开始体验建行私人银行的服务了。

为富人理财，不仅仅是卖给他们收益稍高的产品那么简单。建行财富军团在客户财富管理方面的准则是：不把自己定位为销售商，而是客户家庭及企业经营的综合方案解决者。他们遵循总行制定的工作流程，在“倾听”的基础上，为每位客户建立财富档案。富人也要通过专业的风险承受能力测试，通过倾听了解他们的理财目标和需求，然后为他们量身定做财富规划书。对不同客户制定契合其风险偏好的产品组合方案，当双方达成一致的投资策略才促成交易，最大限度地保证客户资产安全。

做客户的私人智囊团

济南的王先生是朋莉财富管理团队的客户，从商多年来，个人总资产达到5亿元。但面对各家银行提供的理财产品和银行客户经理软磨硬泡的存款攻势，他不胜其烦。

这时，建行网点客户经理在了解到王先生的资产情况后，经推荐，济南私人银行团队开始全面接管王先生的金融服务。在与王先生进行数次深入沟通、了解到他的需求后，该团队以其专业性和独特的建行姿态，结合总行最新的综合财富规划方案系统为他量身定制了包括资产保值、增值，家人健康保障，子女出国留学教育，企业发展等全面的财富规划方案。

王先生对于这套全方位的财富规划方案非常认同，并对其量身定制的方案的全面和细致表示赞赏，尤其是方案中所提及的资产保全、子女留学建议中的东、西方文化对比等具有远见卓识的建议和人文关怀，深深地打动了征战商场多年的王先生。“他们就像管家一样，周到细致，有他们，我放心。”他对建行私人银行理财经理的专业水平和个人综合素质给予了高度评价。

据了解，这支顶级财富军团个个出类拔萃，不仅具备国际金融理财师(CFP)等国际认证的专业理财资格，更具有丰富的经济、金融、管理、法律等专业知识及相关从业经验和背景，与他们相处你会发现每一个人的身上都有一种只可意会不可言传的独特气质，或谦逊敏行、或严谨精干、或柔美靓丽、或眼光独道。

他们个个是某一领域的专家，他们更可以为客户打理生活中大到财务管理、投资决策，小到订机票、接送子女等一切事情。成为私人银行的客户，就相当于拥有了一个博学的密友，和一个私人智囊团。

专业团队抢滩财富高地

技可进乎艺，艺可进乎道。孙朋莉认为，济南私人银行追求建立团队的品牌效应、树立每个成员独特的人格魅力，即对“道”的追求。

《论语》诵读是他们每天早会必修课，从博大的中国文化里体味深厚的底蕴，并从中感受心灵的积淀与成长如阳光、雨露滋养着这支队伍。也正因如此，他们成为了客户信任的朋友，他们魅力十足，善于沟通，品位亦不俗。

据了解，私人银行服务是集智力、知识与技术于一体的高端复杂业务，为夯实私人银行服务基础，建行山东省分行多次举办私人银行业务培训班，提高了私人银行员工的综合素质、专业能力和服务水平。

作为山东省建行私人银行的领头雁，济南私人银行更是对团队成员进行了大规模、高强度的集成化、系统化培训，利用每天晨会、息会以及周末休息的时间，通过专家讲堂、产品路演、员工转培训、案例分享、实景模拟等多种方式，将学习、研究和交流形成习惯，加之日常工作中的不断实践，整个团队的综合服务能力得到了极大提升