青岛金改试验区将建五大中心 服务实体经济

原标题：青岛金改试验区将建五大中心 服务实体经济群众

日前,青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案获得国家批复,意味着我省金融改革又推进一步,青岛成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区(详见本报2月14日二版报道)。

青岛金改试验区建设的背景是什么,主要内容包括哪些,总体框架如何搭建……2月17日,青岛市政府举行新闻发布会,相关负责人围绕这些问题进行了解读。

让财富更好地保值增值

青岛市金融工作办公室主任白光昭表示,发展财富管理的一个重要原因,就是要立足于实体经济,要服务广大群众,让老百姓的财富更好地保值增值。财富管理的出发点就是保值增值,针对不同的群体,首先使财富不流失、不损失,在这个基础上继续创造财富。

他说,国际金融危机给我们的一个重要启示,就在于金融不能脱离实体经济。财富管理如果立足于虚拟经济,以钱生钱,过度杠杆化,泡沫最后总要破裂。因此,只有紧紧围绕服务实体经济,通过市场化手段将居民财富集中起来,配置到符合国家战略导向、经济社会发展急需资金的实体经济领域,在促进实体经济发展中实现财富的保值增值,财富管理才会有持续健康的发展。

白光昭介绍,国外财富管理主要是对高净值人士(也就是富人)来服务。一般讲到财富管理的时候,多数是讲私人银行服务,国内也有很好的借鉴。一般讲,可投资资产是100万美元或者600万人民币左右,只有对这些客户的服务才叫财富管理。但从中国的情况来看,一方面,除高净值人士之外,普通大众的财富管理市场有着巨大的潜力；另一方面,我们的财富管理还处于初级阶段,对高净值人士的需求还难以很好地满足,还需要逐步提高服务水平。因此,“我们要建立多层次的服务体系,不能只是服务富人,而是要服务广大人民群众。每一个普通的客户,他的资产可能没有富人那么多,可能只有几万元或者几十万元,但是这个群体的量是巨大的。”

白光昭介绍,发展财富管理还要注意防范风险。他认为,财富管理是更为复杂的金融服务,风险产生的概率相对更高。尤其在发展起步阶段,经验不多,法律不全,人才缺乏,防范风险的任务更为艰巨。

试验区面对青岛全境

据介绍,青岛市将重点在打造财富管理机构聚集中心、财富管理市场功能中心、财富管理产品与服务创新中心、财富管理教育科研中心和财富管理高端商务活动中心等五个方面努力,从而建设财富管理中心城市。

打造财富管理机构聚集中心方面,将培育引进商业银行、证券投资基金公司、资产管理公司、信托公司、保险（放心保）公司、证券公司、期货公司、私人银行服务机构、第三方理财机构、金融顾问公司、私募基金机构等各类财富管理机构,以及与财富管理紧密相关的会计师事务所、审计师事务所、律师事务所、资产评估机构、投资咨询、资金和保险经纪等专业中介服务机构。

打造财富管理市场功能中心方面,将完善财富管理市场功能,探索理财产品交易机制,加快建设区域性股权交易市场和贵金属交易市场等专业财富管理市场。培育高端消费品和艺术品、收藏品交易市场,大力推动另类投资发展。提升专业化财富管理服务水平,充分运用金融市场实现社会财富保值增值。

白光昭表示,青岛市财富管理金融综合改革试验区不特别针对青岛哪一个地区,而是面对青岛全境,整个青岛市都是财富管理金融综合改革试验区。

“同时,青岛正在积极争取建设自由贸易区,很自然地就会形成一个离岸金融经济区。希望这能为青岛市财富管理金改试验区的建设起到很好的完善和助推作用。”白光昭说。

■相关链接　财富管理业务内容

财富管理的业务内容,是指财富管理所提供的具体服务内容。目前,主要包括投资服务、咨询服务和延伸服务三类。

投资服务是财富管理的基础服务,即通常所说的金融服务本身,主要包括传统的商业银行服务,如活期账户、定期存款、现金管理、银行卡、银行信贷、保险、各类投资组合等。

咨询服务是在投资服务基础上发展而来的服务,不进行直接投资,而是对资产类、财务类、遗产类、退休金类、慈善类、税收和信托等方面的规划和建议。　　　　　　延伸服务(也叫“增值服务”),是在前两类服务基础上发展而来的各类非金融服务,比如优质医疗服务、健康保健服务、旅游服务、有针对性的艺术品鉴赏投资活动或高端商务活动等。