山能国际巧用金融手段 “死钱”变“活钱”

面对煤炭市场整体萎缩、价格持续走低的不利形势,山东能源国际物流有限公司依托能源集团强大的融资平台,开展多渠道、多元化、低成本融资,实现了集团物流贸易领域的异军突起。今年1—4月份,实现销售收入68.32亿元,完成计划指标的123%,实现利润总额2274万元。

“如果目前有两份合同需要履行付款,但资金结余只够一份合同,怎么办?”自公司成立以来,这一棘手的问题时常摆在山能国际负责人的面前。今年以来,山能国际的贸易种类涵盖了煤炭、铝矾土、铁精粉等十余类,市场范围覆盖华北、华中、华东及华南等区域,业务逐步推开,尤其是物流贸易的激增,对交易资金的需求量大幅提升。以公司3亿元的注册资金完成165亿元的收入目标,要想保质保量地完成任务,就必须进行融资。

“今年以来山能国际累计签发承兑汇票67137万元,按同级企业评级水平,这需向银行缴纳保证金13427万元。”山能国际营销财务处负责人说,保证金大量占用资金,且无法创造效益。而山能国际利用公司的商业信用及银行的授信额度,开展了无保证金的承兑汇票及信用证签发业务,实现了不用交保证金即可零成本融资,并将节省下来的保证金投入其他贸易参与资金活动产生利润。今年以来,节省财务费用开支893万元,真正将“死钱”变成了“活钱”。

物流贸易公司资金流动快,资金风险大,银行往往对这类公司的融资业务审批格外严格。而山能国际却能在无保证金的情况下向客户签发承兑汇票,依靠的就是其自身和母公司山东能源集团树立的良好商业信誉。通过在财务、风险防控、资金运作及管理等方面出色的表现,山东能源在国内外金融机构中树立了良好的商业口碑。目前,山东能源已获四大国有银行授信2200亿元,山能国际也已获银行综合授信23亿元。

信用的提升让山能国际可以采取更多、更灵活的金融手段进行贸易融资活动。由于融资成本比办理流动资金贷款需负担的利息更低,对确需现汇的业务,山能国际创新性开展了承兑汇票再贴现业务,利用利息差实现了低成本融资,今年以来累计贴现承兑汇票4650万元,节省财务费用181万元。让有限的资本创造出更多的价值,使资金在流动中增值,山能国际积极开展协定存款业务,在保证资金绝对安全、不影响资金正常调度的情况下,将资金由活期存款转为协定存款,存款利率由原来的0.5%提高到1.31%,收益率达到活期存款的2.62倍。

多种灵活的支付手段相结合,融资结构不断优化,资金风险得到有效控制,交易成本大大降低,山能国际尝到了灵活融资“虚”手段带来真效益。今年以来,公司已累计节省财务费用达1418万元。