网上理财诈骗成315重点关注 金玉恒通为典型

漏洞明显却屡试不爽的行骗手法

此外，网络理财诈骗还有三大显著特点。

理财款项汇至个人账户。正规的理财项目，都会要求投资者把资金汇入公司账户，而骗子公司一般不会开设公司集体账户，直接使用个人账户，投资者在遇到这种情况时，一定要提高警惕，保存好相关的汇款单据。

无有效理财合同。正规的理财项目，都会和会员签订理财合同。但是骗子公司以防露出马脚，一般都会以口头协议执行，东窗事发之后，也无从查证。在多个理财诈骗案例中，大部分投资者都反映，“根本就没见过什么理财合同”。动辄交易百万元资金却无半纸合同，连收款账户也是不明个人账户，如此漏洞百出的骗局，为何竟能“忽悠”了投资者呢?

中国经济网记者调查还发现，对于这种理财产品的推广，还存在一种屡试不爽的模式——杀熟。在多个案例中，杀熟手法可谓是俯仰皆是。投资者之间存在上下线关系，上下线之间多是朋友、同事、同学、邻居等关系。

在EuroFX案例中一位投资者曾告诉中国经济网记者，当问及朋友这样的投资可不可靠时：“朋友让我看他的账户，每天有大量的分红进账”。而用以维持这种上线拉动下线的动力，则是类似于传销模式中的“人头费”。据投资者称，上线如果发展下线，能让新加入者继续投资，那便能获得相应的“奖励”，这无疑又是一项诱惑。

受骗者王先生在最初听闻这一理财公司时也半信半疑，但在与一位好友联系后，他了解到“朋友说自己曾亲自前往考察，的确有该公司”。据王先生介绍，这位陈姓朋友在大连市工商局查到了该公司注册信息，且在注册地找到了这家公司，所以“应该不会是骗子”。

诈骗结束三十六计走为上计

此类网络诈骗公司，在正常运行时期，都表现得非常良好，甚至还有部分公司会打出“公益事业”这一幌子，以加深会员对公司的认可度。金玉恒通案例中，网站正常运营期间，操盘者曾多次开展“献爱心”活动，在会员中间展开募捐，对经济困难的会员进行帮扶;另外，还推出优惠活动，对残疾人进行适当的补助。这样一来，会员便对公司好感倍增、深信不疑。

操盘者“吃饱喝足”之后，当然会溜之大吉。在操盘者即将抽身而去之时，此类公司基本上都会出现类似情况：

首先，网站登录出现异常，不能提现。这时，公司方面的答复无外乎以下几种：后台系统故障，正在升级;会员较多，正在核对信息;公司账务出现漏洞，正在查实等等。

接下来，关网走人。被骗投资者所投诉的网站，目前均处于关网状态，对方客服人员失踪，公司服务电话无人接听或已为空号。

此外，还有公司把矛盾转移给政府。例如，香港金玉恒通，先后发公告称“公司账号被香港证监会查封”，“公司正在大陆证监会、商务部、外汇管理局等相关部委办理手续”。美国T3公司的操作人员则称“公司负责人被深圳国际刑警扣押，移交国家安全局”。由于从国家有关部门证实消息的难度较大，所以对信息的真实性无从核实。

金玉恒通雇佣水军为会员洗脑

很多骗子公司到最后都会关网走人，消失于无形，等待风声过去，改头换面，重操旧业，金玉恒通则是例外。

此前，金玉恒通会员告诉中国经济网记者，“金玉恒通骗的人太多，有很多人都是借高利贷、抵押房产，还有很多老人。如果金玉恒通就这样消失了，肯定会出人命，所以金玉恒通又雇了一批水军，哄着会员，防止会员做出偏激的事情，避免引起政府的注意。”

在金玉恒通正常运营时，公司把所有会员都加到QT语音平台(腾讯开发的一款多人交互语音聊天软件)，并采取网络沟通的方式，每天定时为会员授课。关网后，由于QT平台遭到投诉，对方再次转战RC语音平台(台湾的一款语音聊天软件)，每天在晚八点到晚十点对会员进行授课。

记者多次以会员身份进入RC语音平台，听对方授课。

每隔几天，便会有自称知情者在平台上发言，称公司会在某一时间节点开网，以误导会员。由于许多会员投资额度较大，迫切希望公司再度开网返本，自然对此愿意相信。当这个时间节点到来但没有开网，就会有新的会员再抛出新的开网节点。

很多投资者对骗子公司抱有侥幸心理，不愿意相信这是一个骗局。一些下线比较多的上线投资者，也不愿意去戳破这个泡沫，大家就在这种自我安慰中焦急等待。

此外，有部分会员，在平台上会分享自己的投资经验：首先，称坚信公司会回来。其次，在公司没开网的间歇，分享自己投资其他项目的案例，抱团取暖，以“帮助大家渡过难关”。

此时，被骗受众已经完全成为一种投资资源。在一些目的明确的会员带领下，很可能走进另外的资金盘，继而步入下一个陷阱。

除了温和的手段之外，水军经常也会大棒相加。

对公司存在质疑的会员，主持人一般都会帮助他们对“当前形势”进行分析：报警之后，公司都会被定性为传销组织，涉案人员将全部被抓，所投资金也无法收回;其次，一旦报警，开网之后，将会受到公司的处罚。

“日复一日，时间拖久了，会员们就会慢慢懈怠，自然也没有几个人去追究。这正是骗子们的目的。”一位主张报警的会员告诉记者。

截至目前，半年已经过去了，金玉恒通依然杳无音信。

骗局揭穿为何不愿报警?

另外，中国经济网记者还发现一种情况。投资者在发现自己被骗之后，很少有人会主动选择报警。

通过和近百名会员金玉恒通会员的沟通交流，记者了解到主要有以下几种原因。

投资是个人行为，家属不知情。此类人群，投资是在家属毫不知情的情况下进行的，其中涉及大量其他家庭成员利益。在出事之后，迟迟不去报案。一则担心报警后，被亲戚朋友耻笑;二则担心家属知道后，可能会给家庭正常生活带来变故。

投资额度较小，自认倒霉。部分被骗理财者，投资额度相对较小。报案后，自己可能陷入经济案件纠纷，于是就抱着“交学费”的心态，“骗了就骗了，反正投的也不多”，自认倒霉。

质疑报警效果，保持观望。网络理财诈骗，一般都是在全国范围内开展。整体来讲，此类案件涉案金额较多，涉案人员相对分散，公安经侦部门办案难度较大，只能等待有关部门统一指挥，协助处理。

由于得不到明确结论，会员对报警效果产生怀疑。又担心报警后，公司一旦开网，所投资金便不能回笼，所以继续保持观望。

相信公司，等待开网。经过公司水军的不断洗脑，一部分会员依然相信公司一定会回来。加上个人判断力较差，导致盲从心理严重，绝大多数受骗会员就选择了沉默。

多起网络理财的受害者曾告诉记者，“正是抓住了大家的这种心理，骗子们才会这么嚣张，肆无忌惮。”