超高端理财战火点燃 多家金融机构加入争夺

对内地超级富豪财富传承需求时代的到来，多家金融机构已经敏锐地捕捉到了商机，已经或即将推出专门针对超高净值人群的家族信托业务，对高端理财市场进一步细分。

招行近日表示，经过一年的探索和积累，该行已经正式签约首单财富传承家族信托，从而在银行业实现了该业务的突破。截至目前，该行签约客户已经有10家，累计的客户需求案例也超过50个。目前该行家族信托的门槛定位于5000万元以上，而客户的身家为金融资产1亿元以上、总财富须达到5亿元以上。

今年年初，平安信托证实公司发售了内地首款家族信托。该产品总额度为5000万元，合同期为50年，客户是一位年过40岁的企业家。根据约定，信托委托人将与平安信托共同管理这笔资产。委托人可通过指定继承人为受益人的方式来实现财产继承，收益分配方案根据委托人的要求来执行。上海信托董事长潘卫东近日也向媒体表示，正着眼于为中国的企业家度身定制具有家族特色、家族文化的传承规划。并已经提前布局海外市场，为满足家族企业的全球化资产配置需求奠定基础。

此外，农业银行相关负责人透露，该行的家族事务所也正在筹备中，并与加拿大蒙特利尔银行、澳洲联邦银行等多家国际知名银行开展跨境金融服务的合作，还将在欧洲和美国选择银行进行合作。另有多家银行虽然并未正式推出家族信托这一业务，但在其提供的私人银行业务中，包括了海内外财产传承规划等内容。

“据我了解，目前第三方理财机构还未开始涉足这方面业务，这一市场空间到底能容纳多少金融机构还是未知。”启元财富投资分析总监汪鹏对中国证券报记者表示，家族信托业务涉及到的客户一定要足够体量的财富，至少是亿万级别富豪，并且年龄一般偏大，已经在考虑财富传承的问题。由于这部分客户群体总体数量较小，而要求又非常之高，未必需要太多金融机构去满足其需要。