股民炒股亏掉140万 三次申请销户均遭推诿

原标题：股民炒股亏掉140万 三次申请销户均遭推诿

日前，信息时报接到天河区的张小姐投诉称，2007年她被金元证券业务员鼓动炒股，结果“被炒亏”了140万元。近期想销户，但对方却以开户时使用的是一代身份证，现在二代身份证要开证明为由拒绝处理，而且账户也被冻结，里面的资金取不出来。

分析人士表示，证券公司核实客户的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。识别核实是证券公司的义务，不能将该义务转嫁给客户。

金元证券回应：客户开户用的是一代身份证，要销户须公安机关书面证明一二代身份证同属一人

股民回忆：牛市“被炒亏”140万元

据张小姐回忆，2007年2月，有个自称是其老乡的金元证券柴姓业务员鼓动她开户炒股票，该业务员称可以代她操作，可以“包赚”。当年2月16日，张小姐在金元证券广州大道证券营业部开户，并由柴姓业务员操作。

“我当时都不懂，看到2007年是大牛市，便相信业务员的话。”张小姐告诉记者，让她没想到的是，即使是在2007年初的大牛市，该业务员还是让其严重亏损，亏损金额达60多万元。甚至连推荐她买的基金也严重亏损，投入100万元仅剩下20多来万元，总共亏损140多万元。

张小姐发现严重亏损后向朋友咨询才知道，她在金元证券的佣金率是千分之三点五，在当时属于最高的佣金点数。而柴姓业务员为了获得高佣金，一直频繁地买进卖出。据张小姐简单估算，该业务员的频繁操作，仅从她一个客户身上就能赚取佣金10万元以上。

知道猫腻后，张小姐到金元证券广州大道证券营业部投诉该业务员，由于涉及金额较大，当时该证券营业部的总经理蒋序怀亲自向张小姐道歉，并主动提出把佣金点数降为千分之一。

“就是看到营业部的总经理亲自出面道歉，还说了很多好话，所以我才把股票帐户保留下来。”张小姐表示，当时的一方面是因为自己也比较忙，另一方面还想看看以后有没有大牛市可以继续投资。只是没想到，张小姐这一保留就保留了7、8年。

近日投诉：三次申请销户均遭推诿

“现在对股市完全没有信心了，里面还几万元钱，就想着取出来。”张小姐告诉记者，她在去年3月份和7月份分别去了金元证券广州大道营业部提出要销户，并把证券账户里的资金转出来，但金元证券都找理由推诿。

今年2月26日，张小姐第三次去金元证券上述营业部申请办理销户，但前台文员仍然找借口拒绝受理。据张小姐反应，该前台文员的借口是，张小姐8年前开户时使用的是第一代身份证，现在却使用第二代身份证，需要到派出所开证明。

“我当场就打电话报警。二代身份证已经使用那么多年，一代身份证也已经停用那么久，不论是去银行办理业务、还是去各单位办证都没有遇到这样离谱的事情。”张小姐称，派出所也给她作出的答复是：证明证件有效，且是同一个人，但公安机关没有出过这样的证明，所以他们也出不了这样的证明。张小姐表示，派出所建议她打12315找工商局投诉，并表示可以过来证明证件是合法有效，属于正常升级。

张小姐说，向12315投诉时，接线的工作人员又称这个要向证监会去投诉，而她根据对方提供的电话打了十几次都是忙音，接不通。“现在证券帐户上的资金已经被被金元证券冻结，我虽然有密码，却无法将帐户里面的资金转至银行帐户，里面的资金至今已有7、8年时间。”张小姐很无奈。

金元证券回应：销户流程需要开具身份证明

金元证券广州大道证券营业部自称后台负责人的陈小姐在接受记者采访时表示，营业部需要客户本人提供相关资料，在核实相关信息后才会回复相关的问题，而且仅回复给客户本人，并不接受记者转发的投诉内容或采访提纲。

对于记者的咨询，陈小姐表示，在正常的情况下，如果客户本人的证券信息准确的话，营业部是不会不给客户办理的。如果营业部不给客户办理的话，有可能是客户一代身份证与二代身份证发生了变化，不属于自然升位的范畴。

“营业部有自己的业务流程，如果二代身份证减去出生年份的19和尾数后和一代身份号码不一致的话，我们没有办法辨认两者属于同一个人，因此需要客户从发证机关开具的一个证明，证明两张证件同属一人并加盖公章。否则我们是没办法给客户办理相关业务的，因为这些证件我们还要扫描给登记公司留存的。”

至于资金冻结的问题，陈小姐表示，如果客户使用的一代身份证过期的话，按照登记公司和人行的要求，营业部是要冻结相关账户的。这些业务的操作有相应的流程，我们需要按照人行或证监会的要求去做账户限制。

陈小姐建议，该客户到营业部取出留存的一代身份证复印件，连同现在的二代身份证一起到发证机关开具证明，证明两者属于同一个人，并加盖公章，然后到营业部办理账户解冻和销户手续。

公安部门：可以开证明，但要到户籍地办理

到底这样的证明公安部门能不能出？随后，记者从天河一个派出所咨询获悉，一代二代身份证升级后身份证号码不一致的情况下，派出所是可以免费开出两者同属一个人的证明。不过，现在天河的派出所不再开户籍证明，而是统一到天河分局的办事大厅办理。如果户籍不在广州，则需要到户籍所在地去办理。因为户籍所在地才有资料。据了解，张小姐的户籍在从化，所以要开证明就得回从化开。

业内人士：不排除故意刁难

广州一家证券公司营业部的部门经理傅先生告诉记者，证件过期后只要更新即可，不能构成证券公司冻结客户的账户，否则造成客户的证券不能交易，损失的受益将由证券公司承担。对于张小姐的情况，该经理表示，如果按张小姐所说的一代身份证和二代身份证同属一个人，证券公司只要将证件等账户信息更新后，即可给客户办理销户手续。该证券公司推诿的做法，不排除是对该客户的故意刁难。

律师点评：核实身份是证券公司的义务

广东道怡律师事务所律师罗苑锋表示，案例中证券公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，证券公司根据相关规定应当重新识别客户。公民持有的居民身份证件信息不一致等情况时有发生，为解决个别群众所持居民身份证与全国人口基本信息库中个人信息不一致的问题，中国人民银行会同公安部于2007年专门就此问题进行了认真研究并明确规定，公民在办理有关金融业务时，经信息核对发现身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，公民可以出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有关证件，经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构留存相关证件复印件后继续办理相关业务。

罗苑锋说，证券公司核实客户的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。客户只需拿着二代证去就可以，识别核实是证券公司的义务，不能将该义务转嫁给客户。而且证券公司冻结客户的资金未必合适，因为证券帐户有帐号和密码的，这也是一种身份证明，冻结资金会影响交易造成损失。