工行威海高开支行多角度强化外部欺诈风险管理工作

2015年，工行威海高开支行加强外部欺诈的风险管理工作，将外部欺诈防控管理工作贯穿于业务处理的各个环节。2015年共杜绝代办开卡业务17笔，识别制止非本人挂失取现11笔，有效堵截13次转帐诈骗行为,其中柜台7次,大堂6次,止损金额130多万，堵截冒名办卡行为21次；开展进社区防诈骗教育活动4次，张贴和发宣传单1000余张，有效地提升外部欺诈风险防控水平。

加强员工教育培训，提高员工防范能力。利用晨会、夕会组织员工学习讨论外部欺诈风险案件，明确各项业务的流程及风险点，提高审核人员审核技巧及能力，采取措施做好欺诈风险的防范应对，降低非实名开户等伪冒证件类前台操作风险。

加强客户的反欺诈宣传教育，提高客户防范意识。近年来，随着互联网金融的兴起，外部欺诈事件高科技、作案手段多样等新特点，假冒95588电话诈骗呈上升趋势，其欺骗性较高，很多案件的发生均是由于客户辨析度不够，防范意识不强造成的。因此通过揭示分析犯罪分子新手法、新特点，并对我行相关产品及业务进行大力宣传讲解，有效提高客户对产品认知度和对诈骗案件的警觉和防范意识。

强化应急演练和警民联动，提升突发事件处置能力。一是针对不同类型的突发事件及可能出现的突发情况，采取桌面演练和实战演练等形式，定期开展刑事治安应急演练和消防演练，提升员工处置能力；二是积极配合公安机关防诈骗和报警监控联网平台，借助技术手段第一时间发现警情、快速响应、及时处置和预防外部欺诈风险事件。

严格操作流程，落实工作职责。针对各类外部欺诈风险，制定相应的防范制度和措施，明确规定以岗定责，要求员工按制度办事，按流程操作，在办理业务过程中，注意及时提醒客户正确使用电子银行和自助设备；各级管理人员要熟练应用外部欺诈风险信息系统，及时处置上报外部欺诈风险信息。