建行菏泽定陶支行扎实做好反洗钱工作

在市建行开展了反洗钱、关联交易业务的相关培训后，近日，建行菏泽定陶支行积极利用晨会时间对培训内容进行学习传达，并对此次培训的内容进行了深入解读。员工对如何认真做好反洗钱工作进行讨论：

做好客户身份识别和客户尽职调查工作。在对反洗钱岗位进行设置后，反洗钱业务岗、网点客户经理、产品销售经理、高级柜员、柜员、大堂经理要通过核实信息、客户回访、实地查访、补充证明材料等方式切实履行好客户尽职调查职责，核实客户身份，并在2个工作日内将调查结果反馈给反洗钱中心。

对于可疑交易、行为和客户要主动识别和报告。如果办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，或者是存在可疑客户和反洗钱名单客户的应当及时向反洗钱信息中心报告。

按照相关要求积极采取风险防控措施。主要包括建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、开展反洗钱培训和宣传工作。

本次晨会结束后，员工们都认为反洗钱工作并不是遥不可及的，它可能就在员工身边，并坚定信念，时刻保持警惕意识，在服务好每一位客户的同时，认真做好客户身份核查等反洗钱的相关工作，把好反洗钱工作的基础关，筑好反洗钱工作的防守墙。（王京）