工行日照市中支行“查、训 、管、禁”力控飞单风险

为有效遏制私售理财产品的严重违规行为，切实维护客户、员工和银行合法权益，工行日照市中支行建立长效机制，加强教育培训，严格制度落实，遏制苗头行为，杜绝“飞单”业务的发生。

加强员工“飞单”违规行为排查

严防员工利用信息平台、接触客户的便利条件或掌握的客户资源等进行违法、违纪与违规活动，将员工欺诈风险防范关口进一步前移，有效防范员工的违规违法行为。　

开展警示教育和员工合规培训

组织全体员工学习上级行关于违规代客理财的相关禁止和处理规定，同时结合“飞单”典型案例开展对违规代客理财、私售理财产品、未通过银行业务系统代理保险业务等违规行为开展警示教育活动，提高员工的依法合规意识，防范道德风险。　

强化员工尤其是客户经理管理

认真落实好禁止性和自律协议，向每个员工发放风险警示卡，签订承诺书，定期不定期地对员工行为进行排查，发现异常情况及时进行处理。　

要求每个员工在营销中严格遵守“四大禁令”

一是严禁私售理财产品业务和擅自向客户推荐、销售非工行推荐、销售的金融产品或服务；二是严禁擅自以本行或个人名义建立私人委托理财关系，或未按机构合作管理要求办理业务；三是严禁不按规定通过银行系统代理保险业务和私自收取保险公司等合作机构佣金；四是在向客户营销产品时，如实向客户介绍产品功能、收益和必要的风险提示，不做任何可能或不能兑现的承诺。