建行临沂罗庄支行严防非法集资风险

针对全国频繁发生非法集资风险案件的严峻形势，建行临沂罗庄支行立足实际，高度重视，采取措施，坚持教育与监督排查并重，严防非法集资带来的风险隐患。

抓实员工教育 多宣教常警示 保持头脑清醒

利用支行的风险与案件分析月例会、内控管理员周例会、网点部门晨会，扎实开展“学案例讲案例”活动。及时传达总行、省市行有关“防范非法集资风险”文件，利用新闻媒体、上级行通报的非法集资、地下钱庄、银行员工犯罪等典型案例，对全行员工频繁地进行学习教育，帮助分析研判形势，时刻给予教育提醒警示，使广大员工长期处在警惕和清醒的状态，有效识别非法集资活动和潜在风险隐患。

认真梳理排查信贷客户 防控信贷资产潜在风险

通过信贷客户经理风险分析例会，强化关键风险点检查监督，突出客户贷前调查、贷后管理重点环节，落实客户经理责任制度，开展客户风险隐患大梳理、大排查工作，要求客户经理对所服务的信贷客户集中时间进行资金走向调查、企业跟踪走访、信贷资料梳理等工作，详细地对每位客户是否涉及非法集资、地下钱庄等异常交易行为进行排查，切实掌握客户底数，防控客户参与非法集资带来的资产风险。

排查摸清投融资中介机构经营行为 防控关联业务风险隐患

认真落实《关于开展非法集资风险“两个排查”活动的通知》要求，强化领导，明确重点，采取走访客户、走入相关机构、员工座谈讨论等方式，对属地区域的投融资中介机构进行了全面的分析排查，特别加强了对与我行有合作关系的中介机构的排查，并保持高度警惕，对其实施跟踪性监督，时刻把控各类投融资中介机构对我行带来的风险隐患。

持续开展员工异常行为监督排查 严防参与非法集资活动

先后组织开展“非法集资‘两个排查’”、“飞单民间借贷大额博彩行为专项问查”、“员工参与民间借贷、大额博彩等行为排查”等集中排查活动，认真落实领导干部“一岗双责”、员工案防群防责任制度，把员工监督互查、社会走访调查、岗位交流突查、单独座谈访查、集体分析排查与日常频繁提醒教育监督排查结合起来，时刻使员工保持高压态势，时刻让员工清醒监督责任，极力遏制员工参与非法集资等异常行为发生。（鲁启轩）