工行德州分行强化“四个意识” 扎实做好反洗钱工作

为进一步创建良好的反洗钱工作氛围，有效预防和打击反洗钱犯罪活动，工行德州分行着力强化员工思想意识，扎扎实实做好反洗钱工作，从而保证各项业务安全稳健地运行。

强化责任意识

要求各级人员切实做好对大额及可疑交易及时报告，对于开户客户身份严格审核，尤其是对电子银行和银行卡的客户身份核对和重新识别，并对已有客户信息补充更新的工作，消除反洗钱工作中存在的隐患。

强化监督意识

要求各级切实按照反洗钱工作要求，对不明资金流进行全面跟踪检查，做好高风险客户的尽职调查工作，分行结合实际业务进行定期和不定期检查，以确保反洗钱各项规程得到贯彻落实。

强化学习意识

组织全体员工认真学习反洗钱法律规章制度以及相关案例，重点加强网点人员现金管理和反洗钱工作业务培训，树立全体员工反洗钱工作重要性的意识，全面提高有关业务人员的业务素质，真正建立一支强有力的反洗钱工作队伍。并结合网点实际情况加强反洗钱实操训练，积累经验，增强甄别能力，提高反洗钱工作技能维护金融市场稳健运行。

强化宣传意识

注重柜面宣传，要求柜员办理业务时对客户做好不同的风险提示和反洗钱宣传。另外，各支行还通过电子屏宣传、大堂讲解、发放彩页等多种形式，让每一位客户全面了解反洗钱工作开展的重大意义，努力打造打击洗钱，人人有责的社会氛围，切实提高反洗钱工作的影响力和成效。