工行东营大王支行扎实做好反洗钱工作

为有效防范洗钱风险，扎实做好反洗钱工作，工行东营分行大王支行认真贯彻执行反洗钱法律规章，采取了多项措施，积极开展反洗钱宣传活动，切实履行反洗钱工作职责和义务。

工行东营分行大王支行持续开展面向客户的反洗钱宣传，并充分利用营业网点的LED电子显示屏，循环播放反洗钱宣传活动规定的内容，普及反洗钱知识，营造良好反洗钱氛围，增强客户自我防范能力，以多种形式宣讲相关法律法规与反洗钱金融常识，引导客户自觉抵制洗钱犯罪，为反洗钱工作的深入开展奠定良好的群众基础。

办理新开户业务时，严格遵循“了解你的客户”原则，处理好信息披露和保密责任意识。规范操作流程，各环节做到严格把关，按章操作，仔细审查，加强监督复核，对可疑交易和大额交易进行及时汇报。

加强客户尽职调查，强化对客户风险系统分类结果的确认和调整等日常管理，对高风险客户及时开展增强尽职调查并加强交易监控，确保客户风险分类工作具备可稽核性和可追溯性。重点监控高风险客户的交易情况，按规定定期对高风险客户开展增强尽职调查。同时，应对所有客户按规定开展基础尽职调查，确保反洗钱风险等级分类工作扎实开展，充分了解客户的基础上开展客户风险分类工作。

对客户身份识别、可疑交易等重点业务和薄弱环节，严格按照制度规定，加强检查监督与指导，及时发现隐患、解决问题。指定专人负责，全面加强监控，对大额和可疑交易报告的内容，严格按照规定和操作规程，专人进行查询和处理。不定期的全面监督检查，对相关数据是否及时正确处理做出及时检查和纠正，确保了反洗钱工作所有数据处理的及时性和准确性。（通讯员马雯雯）