建行聊城豆营分理处：处置一起假币调包事件

建行聊城豆营分理处成功处置一起假币调包事件

2014年1月7日下午3点左右，一名男客户手举一张佰元人民币高呼大堂经理：“这张钱刚从你们取款机里取出来，怎么存不进去了。”大堂经理接过钱一看是张假币，对客户说：“你这是一张假币。”客户不依不饶：这是从你们取款机里取出的钱，不信看你们的监控。自助设备管理员李莉，李凤英急忙将客户安扶在理财室内，以免该客户的喧哗影响其他客户，对不明情况的客户造成不良印象。通过回放监控和自助设备冠字号的提取发现：该客户用华夏银行的卡取款300元，取款后将钱放入钱包的内侧，然后又插入建行卡存款，从钱包内侧取出200元，外侧取出100元放入存款机。自助设备冠字号显示存款成功有两张纸币为该客户取出的纸币冠字号，另一张不符(假币)。在掌握了确凿证据后，网点员工对该客户进行了说服教育，明确告知如果属于“明知故犯”就涉嫌诈骗，要承担法律责任，如果本人不知情也是受害者，可以不追究但要收缴假币。通过对客户的严肃教育，客户说明自己也不知情，网点收缴了该张假币，客户也无话可说地独自离去。事件发生后，聊城分行及时对全辖应对此类事件做了“安全预警”提示。

临近年关，犯罪分子会利用各类诈骗手法实施作案，有意或无意的假币调包事件也会继续出现。作为金融机构首先要严把假币流通关，尽到社会责任;其次要注意方式方法，以理服人注重证据，防止无理客户借题发挥，形成不利建行的舆论;第三要时刻提高警惕，不能因年底工作繁忙，而放松反假、反诈骗意识，形成风险;第四对可能形成较大风险和影响的事件要及时请求公安部门介入，由司法机关及时定性处理。