威海农商银行成功拦截一笔诈骗资金取现获表扬

10月23日，威海农商银行环翠区支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的应急响应能力，警银联动，成功拦截一笔可疑资金取现，为群众避免了资金损失。

当日下午14点25分，一位客户来到该行环翠区支行办理银行卡取款业务，取款金额为2.5万元，因超过柜员机取款金额需要网点人员授权。会计主管辨认出该客户上午曾来过网点，要求重置手机银行密码并主动发起微信充值10元小额测试，这引起了会计主管的高度警觉。于是，便借授权，引导客户至柜台办理业务，立刻核实该账户的使用和资金来源情况。

经查询发现，该笔款项于十分钟前由省外银行跨行转入，并且客户对该笔款项来源语焉不详、支支吾吾，后又表现精神紧张，情绪比较激动，提供的汇款人姓名与交易对手不符。该行大堂经理便与柜员共同安抚客户，期间又发现客户一直通过QQ与他人聊天，并被要求支取所谓扶贫款。于是该行员工一方面立即与公安机关联系核实情况，一方面继续安抚客户。很快，辖内鲸园派出所民警来到现场，在民警劝说下，该客户情绪逐渐平稳，协助公安机关打印流水，提供QQ对话信息，承认出借账户为他人过渡资金、协助转移诈骗资金的行为。

鉴于该行环翠区支行员工的敏锐识别、业务精湛、反诈意识强且机智配合派出所行动，10月24号鲸园派出所送来表扬信，对环翠区支行在此次劝阻工作中展现出的高度社会责任感予以表扬。

威海农商银行将继续加强全员风险防控意识，以扎实的专业技能、敏锐的洞察力、高度的社会责任感全力做好反诈工作，保障客户资金安全，以实际行动为构建和谐健康的金融消费环境贡献农商力量。

威海农商银行 谷沅华