从集中行动到长效治理 山东全面部署金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击

5月15日下午，山东省人民政府新闻办公室举行新闻发布会，介绍山东打击和防范经济犯罪、维护经济金融安全总体情况。会上，国家金融监管总局山东监管局副局长郭俊杰针对当前金融领域“黑灰产”违法犯罪活动的新趋势、新变化，以及金融监管部门所采取的针对性监管措施，作了详细介绍。

2025年以来，金融监管总局与公安部针对金融领域“黑灰产”违法犯罪，先后部署开展了2轮次集群打击，期间山东金融监管局与省公安厅密切协作、联动配合，加力科技赋能深挖线索，创建模型筛查线索，充分发挥建模分析和资金穿透追踪优势；努力探索机制提升成效，创新建立“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证、罪名适用等方面加强合作；聚力推动多方协同攻坚，建立“行业协会、金融机构、司法、监管部门”等多领域、多层次会商机制，针对发现难、立案难、定罪难等问题开展多次专题座谈；着力强化正向宣传教育，向社会主动发声进行风险提示，发挥了良好的警示教育作用。

“上一轮联合行动开展以来，累计向公安机关移送线索数量243笔，协助配合公安机关立案232起，有效遏制了辖内金融领域‘黑灰产’势头。”郭俊杰说，但随着集群打击行动和行业整治的不断深入，不法分子为逃避打击，违法犯罪活动更加隐蔽，作案手段不断翻新，逐渐呈现三方面特点。

一是作案手段逐步隐蔽化。当前部分“黑灰产”为绕开监管视线，更多使用法律咨询公司、科技公司等伪装性更强的形式，“换马甲”速度极快，且不法“代理维权”短视频及直播、“职业背债”等新形态“黑灰产”不断出现，加大了违法行为的识别发现难度。

二是运行模式逐步产业化。部分“黑灰产”为规避打击，形成了“线上教唆—线下签约—跨省洗钱”的利益链条，将虚假广告投放、提供“对抗”教程、定制统一话术、伪造虚假材料、代理投诉协商等环节“碎片化”运作，网络化、跨区域从事违法犯罪活动的趋势越发明显，部分不法中介甚至通过“加盟合作”“知识付费”等模式进行扩散，追踪打击难度增大。

三是从业人员逐步职业化。当前有部分法律、金融行业背景的人员开始参与不法中介业务，逐渐产生了职业投诉人、代理人等，这类人员熟悉国家法律法规和金融机构投诉规则，将所在组织和其行为进行所谓的“合法包装”，游走于民事纠纷与刑事犯罪之间的灰色地带，增大了精准打击的难度。

“下一步，我们将严格落实金融监管总局和公安部的部署要求，持续深化与省公安厅的常态化协作，推动‘黑灰产’违法犯罪集群打击工作从集中行动向长效治理转变。”郭俊杰表示。

一是继续加大打击力度，联合公安机关在全辖组织开展新一轮金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击行动，聚焦重点领域，针对“黑灰产”的新形势、新特点，采取更加精准的措施，进一步推进乱象整治。二是加强跨部门工作协同，进一步强化与市场监管、司法部门等主管部门的沟通联动，发挥跨部门乘数效应，着力推进金融领域“黑灰产”综合治理。三是压实金融机构主体责任，指导金融机构夯实合规经营理念，强化内部控制，加强科技赋能，规范合作机构管理，最大限度消除辖内金融“黑灰产”滋生土壤，持续推动行业高质量发展。