邹城农商银行成功拦截5例电信诈骗事件涉及金额81.9万

今年以来，邹城农商银行开展多次反诈骗典型案例学习，认真落实反诈中心及上级部门各项联动措施，提高员工反诈意识及识别电诈警惕性，成功拦截5例电信诈骗事件，在履行社会责任过程中取得积极成效。

巧询多问破“扶贫”骗局 止损36万元

2025年4月3日，邹城农商银行城区支行警银联动成功拦截电信诈骗资金36万元。4月3日上午，客户程某到城区支行办理大额取现业务，工作人员尽职调查时，发现账户存在疑似试探性交易，且上日有跨行入金36万元，取款金额等于入账金额。运营副行长询问其资金来源和取款用途，客户神情紧张，回答含糊其辞，对交易对手信息不清楚。工作人员请客户提供相关核实材料，客户出具一份电子版“二手车售车合同”；工作人员核实时，程某手机出现一条聊天记录，发现程某在一个名为“中华之梦-精准扶贫放款提现小组”的微信群内，群内有“专员”为其提供一对一指导，诱导其提供银行卡作为“中转账户”，并指导程某如何应对银行工作人员的问询。发现异常后，城区支行运营副行长立即对程某账户进行管控，沉着应对，以进一步核查为由，设法稳住程某；同时，将有关情况迅速上报总行运营管理部和当地公安机关。警方火速赶到现场，经核实，确认程某已深陷“扶贫”诈骗圈套，其账户实为诈骗分子“洗钱”的工具。城区支行工作人员凭借高度的责任心和敏锐的反诈洞察力，警银联动成功抓获一名涉诈人员，及时挽回群众损失36万元。

一问二听三观察，取现骗局秒识破

2025年4月6日，邹城农商银行三里营支行警银联动成功拦截涉诈资金5万元。4月6日上午10时，客户赵某匆匆来到三里营支行，要求支取5万元现金，并告知次日仍需取现40万元。工作人员立刻警觉，询问客户资金来源和取款用途，客户表示其交易对手不认识，交流过程中，赵某情绪十分激动，不停地与他人进行电话联系，行为举止十分可疑。授权经理凭借丰富的经验和高度的职业敏感性，综合判断该账户交易存在异常，立即对账户进行管控。同时，工作人员将有关情况上报辖内派出所和反诈中心。当地派出所迅速出警，对赵某展开询问和调查，并向客户讲解当前电信网络诈骗的形势、诈骗分子的作案手法，最终客户道出实情。邹城农商银行三里营支行与辖内派出所、反诈中心紧密协作，成功拦截一笔5万元涉诈资金，切实用实际行动守护百姓财产安全。

取现金额无大小，追上溯下最重要

2025年6月25日，邹城农商银行田黄支行警银联动成功拦截涉诈资金4万元。6月25日，客户赵某到邹城农商银行田黄支行办理柜面取现业务，工作人员经查询账户交易，发现客户当日跨行入金2笔，金额4万元，询问其资金来源和取款用途，客户表示对交易对手均不认识，系其对象认识的网友归还前期借款，工作人员要求客户提供相关证明材料，客户拒绝提供。经综合研判该账户存在可疑特征，田黄支行运营副行长对其账户进行管控，并将有关情况迅速上报辖内派出所。经警方核实：确认赵某提供本人账户替诈骗分子转移涉诈资金。田黄支行工作人员处置果断、措施得力，警银联动成功拦截涉诈资金4万元。

提前支取要多问，违背常理漏破绽

2025年8月11日，邹城农商银行王村支行柜面成功拦截1.9万涉案资金。上午9:30客户至王村支行要求取一张不到期存单，说看病使用；柜员问在哪个医院客户称是一个公司，在尽调过程中，客户含含糊糊不清楚哪个公司，便拿出手机和一位“熟人”联系。经办柜员发现客户异常情况，立即上报运营副行长，运营副行长提出查看和谁联系，发现微信为8月2日新加微信，通过查询该公司存在虚假宣传。我行工作人员一边安抚客户，一边对接反诈民警上报该可疑线索。在反诈民警的指导下，我行工作人员耐心对客户进行劝阻，客户幡然醒悟说出以后看病还需到正规医院。

限额调整是非多，流水务必细端详

2025年8月20日，邹城农商行古路口支行成功拦截受害人客户王女士来到网点要求提高非柜面交易限额。工作人员问询过程客户支支吾吾，经查询账户流水时发现异样，流水近日存在爆发式增长、交易金额相同且存在一定规律的特征，凭借对涉诈账户交易特征的了解和职业敏感性，工作人员耐心引导，与其沟通发现，王某通过微信上认识一位能帮助赚钱的好友，通过对方发来的链接下载安装购物APP，对方派单给王某，在购物APP上下单，完成任务可以获得奖励。因账户限额当天任务无法足额完成，便来到银行申请提高非柜面限额。通过前期电信诈骗培训工作人员立刻意识到，客户是遇到了刷单骗局，迅速控制账户，防止客户进一步被骗，并告知客户刷单的真实骗局，协助客户报警。

成功守护客户资金，彰显了邹城农商银行员工高度的责任心和反诈识诈的业务能力。邹城农商银行将继续坚守金融初心，以更扎实的措施、更优质的服务，为广大客户的资金保驾护航，筑牢金融安全防线，切实守护城乡居民“钱袋子”。

【李威 杨俊文】

责编：张若颖 终审：徐宜东