渤海银行1个月内连收3张罚单，累计被罚4000余万元

凤凰网山东（报料微博@凤凰网山东）日前获悉，3月13日，中国人民银行公布的罚单显示，渤海银行因涉及违反存款准备金管理、违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等12项违法违规事由，被央行处以警告，没收违法所得106.99万元，并处罚款1589.49万元，合计罚没金额约为1696万元。

凤凰网山东（报料微博@凤凰网山东）了解到，从2月16日至本次处罚决定的做出，在不足一个月内，渤海银行连收3张罚单，分别被罚1660万元、860万元、1696万元，累计被罚4216万元。

银罚决字〔2023〕16号行政处罚决定书显示，渤海银行最近一次被处罚的具体案由包括：违反存款准备金管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

除此之外，其公司9名相关业务的负责人也根据所涉违法违规及情节轻重，被处以1万元至8.2万元不等的处罚，部分负责人被警告。

凤凰网山东（报料微博@凤凰网山东）获悉，就在上个月，渤海银行两度收到银保监会开出的巨额罚单。

2月17日，银保监会披露的罚单显示，渤海银行因小微企业贷款风险分类不准确，小微企业贷款资金被挪用于购买理财产品，将银行员工、公务员等个人商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径，将非小微企业划归统计口径，违规发放商用房贷款等违法违规行为，总行被罚款430万元，分支机构被罚款1230万元，合计被罚款1660万元。做出行政处罚决定的日期为2月16日。

时任渤海银行武汉分行消费金融中心总经理谢华对渤海银行武汉分行将公务员、事业单位、国有或民营企业职工的商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径的问题负有责任，被银保监会警告。

无独有偶，银保监会2月24日公布的渤海银行行政处罚信息显示，渤海银行因多项数据错报等13项违法行为，被处罚款860万元，行政处罚日期为2023年2月17日。

行政处罚信息公示表显示，渤海银行涉及13项违法行为类型。分别是：风险加权资产计算不准确、流动性风险指标计算不准确、全部关联度计算不准确、未准确反映信用风险信息、未准确反映国别风险信息、股权质押业务错报、理财业务数据错报、主要股东数据错报、大中小微型企业贷款、普惠型消费贷款数据错报、投资数据错报、同业交易对手错报、数据治理机制不健全制度建设和信息系统建设不到位。银保监会根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条和相关审慎经营规则，对该行处以860万元罚款。

（凤凰网山东 赵琪）