烟台破特大非法吸收存款案 追缴近千万资产

月息8%，拉人头还有提成

“华阳非法吸收存款案”主要负责人已被逮捕，警方已追回涉案资产近千万元

华阳(友邦)烟台分公司在文化宫大厦租用的办公室。

8%的月利息,每周发放2%,这样让人心动的借款“投资”让近千人心甘情愿地把钱掏出来。昨日,记者了解到,导演这起“投资”的华阳(友邦)投资有限公司烟台分公司主要负责人姜某等人已被芝罘区人民检察院以非法吸收公众存款罪逮捕。

月息高达8%，警方发现有猫腻

发现华阳(友邦)烟台分公司非法吸收公众存款案,完全是个偶然。2013年9月,在针对另一宗非法集资案件中,芝罘公安分局经侦大队偶然发现,一家名为华阳(友邦)烟台分公司以复盘纳斯达克停盘股票的名义为入股者提供的月利息高达8%,远远超过其它投资公司。这个线索引起警方注意,随后警方对该公司进行摸排和侦查。

8%的月息是什么概念呢?假如受害人投入2万元,则每月的利息收入就达到1600元,一年利息就达到19200元。也就是说,一年时间内,就可以把本金收回来。“这么高额的收益,等于给有投资意愿的人提供了一个无比美好的愿景,吸引他们源源不断地将资金投入进来。”警方负责人说。

该公司不仅宣称高额利息返还,而且许诺以周息返还,也一反常态。“以往办理的案件中,一般是半年一返还,以周息返还利息的还是第一次接触。”办案人员称,以周息返还也是新出现的现象。

为了打消受害人的防备心理,该公司还在文化宫大厦租用了两层楼层作为办公室,当受害人前来咨询时,公司负责人则会很热情地向其介绍挂靠的“总公司”的宣传片和所谓的诸多投资议向。正是如此,受害人完全落入对方的花言巧语中。

2013年12月25日,芝罘公安分局经侦大队迅速出击,对华阳(友邦)烟台分公司主要负责人姜某、姜某某(女)进行抓获,目前已被芝罘区人民检察院批准逮捕。那名自称华阳(友邦)北京投资有限公司总经理的周某某和6名涉案骨干也被依法采取刑事强制措施。

手法像传销，下线越多赚得越多

根据犯罪嫌疑人交代,“股东”的收益包括静态收入和动态收入两部分。静态收入指的是本金获得的每月8%的利息,动态收入则是很复杂的“传销式”收益。如果推荐一人,每周可得到该人入股利息的10%提成,共可提10周,推荐两人,每周可得到该二人入股利息的20%提成,共可提20周。如果达到主任级别以上的,每周可得到下线介绍的所有人入股利息的10%的提成,共可提20周。

按照最低入股金额2万来算,每周的利息为400元,也就是说,如果推荐一人,就可从其身上得到400元。而且,这还不是尽头。如果发展下线达到三层以上,即可升为主任,之后是经理、高级经理和总监。在高级经理级别就拥有更大收益权限:拥有独立的保单中心和团队。“什么意思呢?就是说,下线交上来的股金,高级经理可直接把自己的电子币划拨给下线,这笔股金就成了自己的收益,完成一笔兑充交易。”警方介绍说。

谎称是国际公司，挂羊头卖狗肉

经调查,这家公司号称是新加坡知名企业华阳国际的子公司,且处处体现出华阳国际的影子。“在他们宣传资料中,以‘挂羊头卖狗肉’的方式给投资者以一个假象。”办案人员介绍说。

经过详细调查,该公司负责人姜某以公司准备复盘美国纳斯达克已停盘的“友好绿色农业”股票向公众借款的名义,与投资人签订借款协议,并配送相应股权,采取发动公司新老客户通过口口相传、到公司开会、发放、播放宣传材料等形式、直接邀约发展、老客户介绍发展等方式向社会大肆宣传,并承诺按投资额给予月息8%的高息,以此方式向社会不特定对象吸收资金。

当受害人缴纳股金后,嫌疑人则会提供银行账号,并告知其在网站上的用户名和密码,在网站上会以电子币的方式显示其收入和下线多少。

已追缴部分资产，受害人不愿报案

高额利息及美妙的宣传,让受害者已经深深陷入进去,即便警方已经在调查期间,受害者依然不肯相信。到目前仅有极少数受害者前来报案,让警方也无可奈何。“原本以为至少能来十个八个的,可等了一下午,只来了一个人,还是偷偷摸摸过来的。”办案警官介绍说,因为该公司网站服务器在香港还在正常运转,受害者的个人网页上还能看到不停翻涨的利息,加上少数在逃人员的宣传,受害者依然蒙在鼓里。

对警方而言,这起案件也具有一定开创性意义。按照以往办案经历,警方都是在案发之后,收到受害人报案后才介入其中。“华阳(友邦)的集资方式与传销相似,向受害人返还的资金来源是其本金,所以终会有一天会出现资金链断裂,而我们这次按照线索办案,在资金链断裂之前、公司还在运转时就防患于未然,将嫌疑人抓获。”警方回应称。

据透露,警方已追缴了涉案资产近千万元,下一步将随案件一并呈交法院统一处置。因此,警方呼吁受害群众应及时报案,以便有效打击犯罪并最大程度挽回经济损失。