建行聊城铁路支行连续堵截多起冒名开卡业务

近期，建行聊城铁路支行对银行卡资金安全、网上买卖银行卡等问题业务时刻保持高度警惕，通过有效识别和各岗位之间的配合，成功堵截多起假冒他人开卡业务。

3月31日上午九时许，有三个形迹可疑的外地口音人员陆续来该网点办理开卡业务。大堂经理张伟指导客户取号填单时，首先发现身份证所在地河北省与本人南方口音明显不符，此人说急需办理一张银行卡，不开通任何电子银行业务。此时又陆续进来了2个客户，与第一个客户情况类似。这引起了大堂经理张伟的高度怀疑，及时通过手势提醒柜员予以重点关注，柜员通过身份证联网发现照片与本人有差异，于是询问其是否是本人，客户遂慌忙离开。

4月3日下午和4月4日上午，又有三起外地人办理冒名开卡手续，均被该行柜员成功识破。

对于近来冒名开卡业务频繁发生的事情，该行从其特点上总结出如下经验：一是不能单纯从年龄和长相上来判断，还要从口音上辨别。二是对外地身份证开卡业务格外留意，尽量要求其提供其他辅助证件。三是对有质疑的客户，采取多看多问等其他信息的方式，观察该客户是否有异常表现；通过统一门户系统身份证核查查询出相对较大的清晰照片，对面部细节特征与客户本人核对；让客户背身份证号码，看其是否熟练背下来或知道自己的生日。通过以上对客户的有效识别，该行成功堵截冒名开卡业务多起，为维护该行形象，防范金融风险作出了贡献。（鲁启轩）