警银联动 守护群众“钱袋子”——威海农商银行协助公安机关成功抓获一诈骗团伙

8月16日，一名客户到威海农商银行寨子支行办理现金支取交易，用途为发放工资。接过身份证件的柜员敏锐地发现，该名客户曾于8月14日预留信息表示要支取资金30万元。8月15日该客户又表示资金未能到账，暂不支取。资金用途前后描述不一致，经办柜员多问一句便支支吾吾。

“办的业务多了，发现他的不对劲，只需要一瞬间。”该行经办柜员并没有过分声张，而是仔细观察客户的行为。观察发现，业务办理过程中客户频频看手机，言辞闪烁，再进一步询问汇款人信息，客户却说不出汇款人姓名。且该客户短时间内要求支取第二笔大额现金，资金来源为跨行和省外入账。

“肯定有问题！”此情况立即引起该行工作人员的警觉，马上上报公安部门协助核实相关情况，并由经办柜员持续同客户沟通，进行拖延。接到线索的古寨派出所民警迅速响应，赶到现场进行调查。经调查，民警确认该名客户是诈骗团伙成员，存在他人远程指挥取款、出借本人账户过渡资金、协助转移洗钱资金的情况。最终，通过警银共同协作，民警顺藤摸瓜，成功抓捕诈骗团伙4人，为群众挽回10万元现金，保护了群众的财产安全。

近年来，诈骗案件频发，很多群众遭受损失。威海农商银行积极践行社会责任，扎实做好账户风险防控，持续开展反诈骗教育培训和反诈骗宣传，多措并举筑牢防范电信诈骗坚固防线。下一步，威海农商银行将继续做好反诈工作，坚决打击电信网络诈骗等违法犯罪活动，积极做好警银协作，筑牢金融安全“防火墙”。

威海农商银行 张梦涵