建行各支行：做好风险把控工作 堵截多种形式的电信诈骗案件

济南分行历城洪楼东路支行：成功堵截一起“环保币”诈骗案件

近日，济南历城洪楼东路支行成功堵截一起“环保币”诈骗案件，保护了客户的财产安全，为客户避免了资金损失。

这天中午，一名女性中年客户来到网点要求打印带有客户姓名、性别、银行卡号、身份证号、手机号等全部个人信息的业务凭证单。柜员询问客户该业务的用途，客户答复是参加环保志愿者进行登记，柜员继续询问客户参加志愿者为什么要提供个人信息，客户回答说志愿者组织要发放工资“环保币”。因正常汇款只需提供账户和姓名且为人民币，此种现象很有可能属于诈骗案件，柜员立即警觉起来，马上对客户进行预防诈骗提醒，此时客户向柜员展示了所谓“环保志愿者”要求提供的材料，其中包括“客户手持身份证和手写同意书的正面照片”，“银行卡开户信息”，“银行卡账户近三个月流水”等，该名柜员立刻判定此为网贷类电信诈骗犯罪，并及时告知主管，由主管向客户进行说明，在此期间客户仍坚持该组织“是正规的”“没有风险的”。

直接劝说无效的情况下，主管将客户请离柜台，并通过手机百度“环保币”相关信息，搜索到“环保币”诈骗的新闻后，随即向客户讲述新闻内容，听到一半时客户醒悟过来，连忙摆手并表示自己不办了。主管又详细解释了此类诈骗属于穿着“环保”马甲的新型网络诈骗，利用受害人的善良和同情心进行犯罪，请客户高度警惕。

在历城洪楼东路支行员工的共同努力下，该客户识破了犯罪分子的伪装，保护了客户个人信息及财产安全，客户对网点工作人员认真负责的态度再三表示感谢。

济宁分行兖州支行：多说一句话，客户资金多一份安全

前几日，济宁大禹路支行来了这样一位大爷。一大早，网点还没有营业，这位大爷便早早的网点门口等待着，要求开始营业后第一个为其办理转账业务。大堂经理问“到底什么转账啊，这么着急？”，大爷说“抓紧办啊，办晚了耽误我挣钱呢”。

听到这，大堂经理觉得不对劲，继续问“大爷，一看您就是退休人员，转账怎么挣钱啊”，说完，大爷自豪的拿起手机打开支付宝的余额说“看见这7500了吗？这是我存钱得到的利息”。大堂经理接着说“那您这本金不少吧，存了多长时间，利息还不少呢”，大爷说“可不是吗，我这一共4万块钱，才存了三个月，就7500的利息。他们说了，再存的钱，每三个月就能翻一番，存一万给两万，存两万给四万。你抓紧帮我把支付宝的余额提出来，我今天得再汇过去4万”。大堂经理说“哪有这么好的事情，这利息也太高了”，大爷说“你不懂，这是正规的，这是银行人员自己办的公司，人家代理了一个国外的品牌，是个国外的代理商，现在筹备期，需要大量资金，所以才能有高息。而且人家说了，三个月就翻番，就能取”。大堂经理问：“那你之前的4万取了吗”，大爷说“人家用钱，之前说的能取，这不资金没到位，先不取给我本金，先把利息打给我了。”然后有点着急的说“你这人怎么这么多事，你先帮我把支付宝的余额提出来，我好抓紧把钱汇过去”。

大堂经理再次劝导客户“您这之前的本金还没要回来呢，再汇过去4万不太好吧，不会是骗人的吧，支付宝余额转出怎么不让孩子帮您弄？”，大爷小声的说“我都不该给你说这么多，人家对方说了，不让告诉孩子”。聊到这里，工作人员感觉大爷应该是上当受骗了，于是跟大爷说“大爷，这个钱有风险，我不能帮您转，要不您回家问问孩子的意见”。大爷非常生气，说“你怎么这么多事，我找别的工作人员”，另外的工作人员闻讯赶来，在了解了情况之后，再一次劝阻大爷，说钱暂时不能帮他转，建议大爷先把本金要出来，要是对方不给本金就直接报警。看到支行工作人员立场坚决，大爷悻悻的离开了。

下午，一位男子来到网点找大堂经理，经过沟通，男子说他是这位大爷的儿子。中午吃饭的时候听到老人念叨银行不给他办理业务，百般询问下，老人才将事情告知他。男子知道后，非常生气，积极联系对方索要本金，都被对方以各种理由拒绝了。老人这才发现自己上当受骗了。他这趟是专程过来谢谢兖州支行工作人员，说老人攒点钱不容易，之前的4万能要回来的可能性不大了，要是今天再被骗走4万，老人肯定受不了。男子再三道谢后离开了网点。

如今，五花八门的诈骗手段层出不穷，银行作为资金结算的一环，一定要做好风险把控工作，做到多说一句话，让客户资金多一份安全。

（鲁启轩）