注册

建行各支行:做好风险把控工作 堵截多种形式的电信诈骗案件


来源:凤凰网山东综合

济南分行历城洪楼东路支行:成功堵截一起“环保币”诈骗案件

近日,济南历城洪楼东路支行成功堵截一起“环保币”诈骗案件,保护了客户的财产安全,为客户避免了资金损失。

这天中午,一名女性中年客户来到网点要求打印带有客户姓名、性别、银行卡号、身份证号、手机号等全部个人信息的业务凭证单。柜员询问客户该业务的用途,客户答复是参加环保志愿者进行登记,柜员继续询问客户参加志愿者为什么要提供个人信息,客户回答说志愿者组织要发放工资“环保币”。因正常汇款只需提供账户和姓名且为人民币,此种现象很有可能属于诈骗案件,柜员立即警觉起来,马上对客户进行预防诈骗提醒,此时客户向柜员展示了所谓“环保志愿者”要求提供的材料,其中包括“客户手持身份证和手写同意书的正面照片”,“银行卡开户信息”,“银行卡账户近三个月流水”等,该名柜员立刻判定此为网贷类电信诈骗犯罪,并及时告知主管,由主管向客户进行说明,在此期间客户仍坚持该组织“是正规的”“没有风险的”。

直接劝说无效的情况下,主管将客户请离柜台,并通过手机百度“环保币”相关信息,搜索到“环保币”诈骗的新闻后,随即向客户讲述新闻内容,听到一半时客户醒悟过来,连忙摆手并表示自己不办了。主管又详细解释了此类诈骗属于穿着“环保”马甲的新型网络诈骗,利用受害人的善良和同情心进行犯罪,请客户高度警惕。

在历城洪楼东路支行员工的共同努力下,该客户识破了犯罪分子的伪装,保护了客户个人信息及财产安全,客户对网点工作人员认真负责的态度再三表示感谢。

济宁分行兖州支行:多说一句话,客户资金多一份安全

前几日,济宁大禹路支行来了这样一位大爷。一大早,网点还没有营业,这位大爷便早早的网点门口等待着,要求开始营业后第一个为其办理转账业务。大堂经理问“到底什么转账啊,这么着急?”,大爷说“抓紧办啊,办晚了耽误我挣钱呢”。

听到这,大堂经理觉得不对劲,继续问“大爷,一看您就是退休人员,转账怎么挣钱啊”,说完,大爷自豪的拿起手机打开支付宝的余额说“看见这7500了吗?这是我存钱得到的利息”。大堂经理接着说“那您这本金不少吧,存了多长时间,利息还不少呢”,大爷说“可不是吗,我这一共4万块钱,才存了三个月,就7500的利息。他们说了,再存的钱,每三个月就能翻一番,存一万给两万,存两万给四万。你抓紧帮我把支付宝的余额提出来,我今天得再汇过去4万”。大堂经理说“哪有这么好的事情,这利息也太高了”,大爷说“你不懂,这是正规的,这是银行人员自己办的公司,人家代理了一个国外的品牌,是个国外的代理商,现在筹备期,需要大量资金,所以才能有高息。而且人家说了,三个月就翻番,就能取”。大堂经理问:“那你之前的4万取了吗”,大爷说“人家用钱,之前说的能取,这不资金没到位,先不取给我本金,先把利息打给我了。”然后有点着急的说“你这人怎么这么多事,你先帮我把支付宝的余额提出来,我好抓紧把钱汇过去”。

大堂经理再次劝导客户“您这之前的本金还没要回来呢,再汇过去4万不太好吧,不会是骗人的吧,支付宝余额转出怎么不让孩子帮您弄?”,大爷小声的说“我都不该给你说这么多,人家对方说了,不让告诉孩子”。聊到这里,工作人员感觉大爷应该是上当受骗了,于是跟大爷说“大爷,这个钱有风险,我不能帮您转,要不您回家问问孩子的意见”。大爷非常生气,说“你怎么这么多事,我找别的工作人员”,另外的工作人员闻讯赶来,在了解了情况之后,再一次劝阻大爷,说钱暂时不能帮他转,建议大爷先把本金要出来,要是对方不给本金就直接报警。看到支行工作人员立场坚决,大爷悻悻的离开了。

下午,一位男子来到网点找大堂经理,经过沟通,男子说他是这位大爷的儿子。中午吃饭的时候听到老人念叨银行不给他办理业务,百般询问下,老人才将事情告知他。男子知道后,非常生气,积极联系对方索要本金,都被对方以各种理由拒绝了。老人这才发现自己上当受骗了。他这趟是专程过来谢谢兖州支行工作人员,说老人攒点钱不容易,之前的4万能要回来的可能性不大了,要是今天再被骗走4万,老人肯定受不了。男子再三道谢后离开了网点。

如今,五花八门的诈骗手段层出不穷,银行作为资金结算的一环,一定要做好风险把控工作,做到多说一句话,让客户资金多一份安全。

(鲁启轩)

[责任编辑:曲美娜]

  • 好文
  • 钦佩
  • 喜欢
  • 泪奔
  • 可爱
  • 思考
凤凰新闻 天天有料
分享到: