建设银行临沂市北支行：如何做好疫情期间的反洗钱工作

“那么谨慎的青年，真想不到他会被骗＂。

“都怨我，太贪心，总觉得在银行存款利息太少，没想到上了骗子的当＂。

3月10日，家在临沂城北的吕先生因相信投资赢利，中了犯罪分子的圈套，辛辛苦苦挣下的38万元，被诈骗分子骗取。而吕先生才40岁，正当年，平时忙于工作生意，因疫情期间赋闲在家，上网交友，不知不觉中上了犯罪分子的当，目前已报案处理，能否追回还是未知。

恰恰在二月底，吕先生从建行取出理财产品，当时我们的柜员还提醒他谨慎投资，但当时中了圈套的吕先生没有把银行人员的话放在心上。所以，疫情期间，我们反洗钱工作不仅要重视那些老年人，一些年富力强的中年人同样可以中招。建行临沂市北支行结合身边的案例，按照人民银行的要求，对反洗钱工作做出以下要求：一是关注重点客户，对一些大额取现的客户进行进一步风险提示，加强对高风险业务的审核监督，严格合规操作；二是加强客户身份识别，防范异常和可疑交易行为；三是加强监测分析，完善电信网络诈骗监测分析体系；四是加大宣传教育，想前来办理业务的客户宣传反洗钱知识，提高社会公众防电信诈骗意识。五是重视疫情期间的沟通和交流，由于疫情期间人们交往少，信息较为封闭，容易成为犯罪分子捕捉的对象，要加强沟通交流，增加客户反洗钱的能力。（胡兴德）