渤海银行济南阳光花园社区支行成功撮合线下首笔理财转让交易

6月14日,渤海银行济南阳光花园社区支行成功撮合线下首笔理财转让交易。

据了解，6月8日，该社区支行接到客户朱女士理财份额转让需求，因朱女士6月底买房需支付首付款，故急需将其持有的理财产品份额进行转让。该社区支行积极为其寻找线下理财产品受让方。因朱女士持有的产品份额较大，短时间内难以找到合适的受让方，该社区支行客户经理首先对近期理财到期客户进行了筛选并致电添金宝账户余额较高的客户，但未找到资金受让方。后来通过对存量高净值理财客户电话回访，终于找到了理财产品受让意向客户。同时该社区支行员工多次与出让方和受让方沟通，双方就该客户持有的60万元理财产品份额以607500元的转让价格达成一致意见。在向上级部门报备后，6月14日中午，出让方与受让方同时来到网点，在该社区支行两名工作人员见证下，通过双录系统全程录音录像，双方使用各自的手机银行，在网点自主完成了本次理财份额转让。

通过本次理财份额转让，出让方解决了其买房的资金问题，资金受让方的实际预期年化收益率可达到5.98%。双方都很满意，对该行严格执行资管新规的严谨态度和切实为客户解决实际问题的热心服务表示赞赏。