农行宁津县支行成功堵截一起“银商通”诈骗事件

签上“银商通”，不但能得到原始股，还能得到现金，这样的好事是真的吗？日前农行山东省宁津县支行就成功堵截了一起以“银商通”集中签约为名的诈骗案件。

今年3月22日中午12点，正是网点比较繁忙的时间。这时，一位年轻人带着六七位老年人来到农行宁津县支行广场分理处，大堂经理在门口热情迎接，问需要办理什么业务？年轻人说要办理银商通签约，大堂经理心里一怔，问道“银商通业务这么复杂，这些老年人会办理吗？”，年轻人回答：“有一个朋友开了一个公司，说要分原始股，每人100元，限量，只有多发展人员，多开卡签约，才能多得原始股，这些老年人都是我的亲戚，家里还有10多个人呢，这好事可不能让外人得去，这都是亲戚托朋友介绍的,我替他们办理”。

大堂经理意识到，这些人很可能受到了诱惑性欺诈，于是随即向主任汇报，两人分别做年轻人和老年人的思想工作，说明这种业务风险很高，签约之后账户资金很不安全，但老人们仍然很固执，说：签上约就能得100元原始股，我们手续齐全，为什么不给办？大厅经理说为了这100元，不值得去冒险，现在不法分子利用各种手段进行诈骗，将来可能给你们的账户资金带来风险。最后老人们想通了，愉快地离开了网点。

据银行人员介绍，银商通业务是指农行与大宗商品交易市场的系统对接，建立交易商银行结算账户与其市场资金账户的对应关系后，交易商可选择通过农行或市场提供的多个渠道发出资金划转指令，实现资金在银行结算账户和市场资金账户之间实时划转等功能的一种金融服务。农行是国内同业首家推出大宗商品交易市场客户交易资金存管业务的商业银行。该功能适用于已在交易市场开立资金账户的企业网银注册客户,农行银商通开办条件是，客户须开通农行智博版企业网银，并签约银商通业务。很显然，这些老人是不具备以上条件的。所谓的捆绑签约，很可能是欺骗性的。

当前诈骗手段五花八门，利用变相融资实施诈骗活动的案件越来越多，一些诈骗分子利用老年人爱占小便宜的心里，哄骗他们开卡签约，诈骗资金。在此，农行工作人员提醒广大客户，要杜绝占小便宜的思想，对于不熟悉的产品或业务要多向银行理财专家进行咨询，防止沾小便宜吃大亏，银行临柜人员要练就一双火眼金睛，认真做好客户身份识别，要通过各种渠道进行核对，确认无误后方可办理，经确定存在诈骗行为的，要立即向公安部门报案。（王培录 宫玉河）